Puntos clave de la noticia:
- Un ingeniero jubilado perdió $130,000, o 1,28 crore de rupias, después de que una app de trading con marca DBS vinculada a un grupo de WhatsApp mostrara ganancias antes de bloquear las retiradas.
- El esquema se basó en beneficios simulados, una comisión del 20% y referencias a OPIs y recompras de acciones para imitar oportunidades legítimas de trading.
- La policía de ciberdelincuencia de Cyberabad registró un caso y advierte a los inversores que verifiquen las plataformas, desconfíen de rendimientos garantizados y reporten apps o grupos de WhatsApp sospechosos.
Una app cripto falsa con marca DBS ha encendido las alarmas en India después de que un ingeniero jubilado denunciara la pérdida de 1,28 crore de rupias, poniendo de relieve la creciente exposición de los inversores a fraudes en línea en unos mercados digitales en rápida expansión. El caso, centrado en un grupo de WhatsApp y una app de trading clonada, ha llevado a la policía a instar a los inversores a analizar a fondo las plataformas antes de enviar dinero.
Trampa del grupo de WhatsApp
El fraude comenzó cuando un ingeniero jubilado de Miyapur fue añadido a un grupo de WhatsApp llamado 531 DBS Stock Profit Growth Wealth Group, gestionado por personas que se presentaban como el profesor Rajat Verma y la analista Meena Bhatt, quienes lo promocionaban como un foro especializado para ideas de trading premium. A los miembros se les decía que podían acceder a estrategias normalmente fuera del alcance de los inversores minoristas.
En ese entorno, los organizadores pidieron a la víctima que descargara una app etiquetada como DBS, alojada en ggtkss.cc, y la presentaron como una vía fiable hacia block trades y asignaciones de OPIs. El jubilado ingresó ₹1 lakh ese mismo día, y una retirada de ₹5.000 pareció validar el servicio.
Del 4 de noviembre al 5 de diciembre, la víctima transfirió más de 1,2 crore de rupias a través de cuentas bancarias y canales de UPI, incluidas las que creía que eran suscripciones a la OPI de Capital Small Finance Bank y a una oferta de recompra de acciones. Durante ese periodo, la app mostraba un saldo creciente, reforzando su convicción de que las operaciones funcionaban.
El esquema se vino abajo cuando el inversor intentó retirar fondos y los operadores se negaron, exigiendo un pago del 20% para liberar el saldo, un ultimátum que convirtió unas supuestas ganancias en una pérdida irrecuperable. Al negarse, se bloqueó su acceso y la pérdida, de aproximadamente $130,000 o 1,28 crore de rupias, derivó en una denuncia ante la policía de ciberdelincuencia de Cyberabad.
Los investigadores registraron un caso al amparo de disposiciones de la Bharatiya Nyaya Sanhita y de la Sección 66D de la Ley de Tecnologías de la Información, señalando que las apps clonadas, los grupos de chat controlados y los depósitos crecientes configuran ahora una plantilla de fraude repetible. Los funcionarios afirman que esquemas similares combinan credenciales falsas, promesas de rendimientos garantizados y canales sociales estrictamente gestionados.
La policía utiliza el caso para impulsar una mayor diligencia de los inversores a medida que se expanden los mercados digitales, remarcando que un branding realista, narrativas estructuradas de trading y retiradas escalonadas pueden superar con facilidad las comprobaciones básicas. Se aconseja a los participantes minoristas confirmar la autenticidad de las plataformas, verificar la aprobación regulatoria y reportar de inmediato apps, enlaces o grupos de WhatsApp sospechosos a los portales de ciberdelincuencia para facilitar una intervención más ágil.
