Las nuevas directivas de la 5ta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) han llevado a las partes interesadas a un estado incierto mientras hacen todo lo posible para cumplir con las reglas de AMLD5. Sin embargo, para CryptoBridge, el intercambio descentralizado de BitShares, lo anterior ha llevado a activar las comprobaciones KYC obligatorias. Este último afecta a los usuarios nuevos y antiguos de CryptoBridge.
Según un anuncio oficial en su sitio web, a partir del 1 de octubre de 2019, todos los usuarios de CryptoBridge deben enviar sus datos para verificar sus comprobaciones KYC. Este último se ha hecho obligatorio, y todos los usuarios deben someterse a un proceso de verificación KYC antes de realizar otros depósitos y retiros.
Aunque la introducción del proceso de verificación KYC obligatorio es imprescindible según las reglas contenidas en AMLD5, tanto los usuarios como CryptoBridge ganan. En ambos casos, las nuevas reglas ayudarán a proteger el interés del usuario y proteger CryptoBridge de cualquier esquema de lavado de dinero responsable. A través del sistema, se pueden verificar las identidades de los comerciantes y ayudar a prevenir cualquier caso de lavado de dinero.
Además del AMLD5, otras agencias internacionales han propuesto compartir datos para ayudar a prevenir el lavado de dinero. Como tal, para CryptoBridge, su medida obligatoria de KYC garantizará un intercambio sin problemas de dichos datos. Sin embargo, en todos los casos, las autoridades buscan evitar el lavado de dinero.
Si bien lo anterior muestra que las partes interesadas se unen para ayudar a prevenir el lavado de dinero, para la comunidad cripto, es decir, los usuarios, el intercambio de datos plantea muchas preguntas. Las violaciones de datos conducen a que los datos del usuario sean robados y utilizados para actividades ilegales. Sin embargo, para CryptoBridge, su socio Regulación general de protección de datos (GDPR) está en su lugar para evitar el mal uso.
El Reglamento general de protección de datos está en su lugar para almacenar los datos recopilados y garantizar que se sigan todas las medidas de cumplimiento vigentes en materia de privacidad de datos. Para eso, GDPR ha establecido estándares más altos para garantizar que sus socios cumplan y superen sus estándares. Además de eso, con los datos del usuario en manos de GDPR, CryptoBridge no tiene acceso a ninguno de los datos de sus clientes. Solo contienen una pequeña cadena de datos ingresados por el usuario durante el proceso de verificación.
