Según un artículo de noticias publicado por Reuters el 15 de noviembre, Kenneth Blanco, director de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN), dijo que todos los proveedores de servicios cripto, los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios de billetera, tendrán que seguir estrictamente leyes contra el lavado de dinero y compartir información sobre sus clientes.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos para luchar contra el lavado de dinero nacional e internacional, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
La regla de viaje del GAFI, la última incorporación en las leyes contra el lavado de dinero, requiere a los intercambios y otros proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para recopilar y transferir clientes a las contrapartes si la cantidad involucrada en la transacción es de 3,000$ o más.
Kenneth Blanco, hablando en una conferencia organizada por Chainalysis, una compañía de análisis de blockchain con sede en Nueva York, dijo que la llamada regla de viaje también se aplica a las monedas digitales y que el gobierno espera que las empresas de cifrado cumplan. Él dijo:
«Se aplica (regla de viaje) a los CVC (monedas virtuales convertibles) y esperamos que cumpla con el período. Esa es nuestra expectativa. Cumplirás No sé cuál es el shock. Esto no es nada nuevo «.
La regla de viaje fue introducida por primera vez por la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) en 1996 para todas las instituciones financieras tradicionales y luego, en marzo de 2013, también se expandió a los intercambios de cifrado.
En junio, a principios de este año, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) también hizo hincapié en que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y sus 37 países miembros cumplan con la norma, dando a sus miembros 12 meses para implementar estos estándares con un conjunto de revisión en 2020.
Blanco, señaló además que FINCEN ha estado llevando a cabo una investigación sobre el cumplimiento de la regla de viaje. Agregó que, principalmente, se encontraron intercambios de criptomonedas que violaron esta ley.
El 21 de octubre de 2019, hablando en la Universidad de Georgetown, dijo que las leyes contra el lavado de dinero (AML) también se aplican a las criptomonedas como todos los demás. Él declaró en ese momento:
“Hay una razón por la que quieres conocer a la persona al otro lado de esa transacción. Podrían estar tratando en algún tipo de actividad ilícita. Ya sea que se trate de opioides o de contrabando humano en el otro lado, desea saber quién es esa persona «.
Como informó Crypto Economy el 17 de septiembre de 2019, el intercambio con sede en Malta OkEx eliminó cinco monedas de privacidad que incluían Monero (XMR), Dash, Zcash (ZEC), Horizen (ZEN) y super bitcoin (SBTC) ya que no pudieron cumplir con la regla de viaje del GAFI.
