Como parte de un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York, el exchange de criptomonedas Coinbase acordó pagar una multa de 50 millones de dólares para resolver las acusaciones de que la compañía permitía a los clientes abrir cuentas sin realizar las verificaciones de antecedentes necesarias.
Las acciones de Coinbase [COIN] vieron un aumento del 12% hoy como resultado del anuncio, y el mercado ha reaccionado positivamente.
¿ACEPTAR LA REGULACIÓN?
En un anuncio oficial del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, la comisionada Adrienne A. Harris anunció un acuerdo de 100 millones de dólares con Coinbase luego de una investigación del DFS que encontró deficiencias significativas en el programa de cumplimiento de la compañía.
En la investigación del DFS se concluyó que el programa contra el lavado de dinero de Coinbase sufrió una falla amplia y prolongada, incluso con respecto a su diligencia debida de KYC, monitoreo de transacciones y sistemas de informes de actividades sospechosas.
Ahora, sin embargo, se ha llegado a un acuerdo. Se impuso una multa de 50 millones de dólares a Coinbase como parte del acuerdo, y la compañía acordó invertir 50 millones de dólares adicionales en su programa de cumplimiento.
El superintendente Harris dijo:
«Es fundamental que todas las instituciones financieras protejan sus sistemas de los malos actores, y las expectativas del Departamento con respecto a la protección del consumidor, la ciberseguridad y los programas contra el lavado de dinero son tan estrictas para las empresas de criptomonedas como para las instituciones de servicios financieros tradicionales».
Dado que el sistema de cumplimiento de Coinbase no estaba en funcionamiento, el Departamento tomó la medida extraordinaria, durante el curso de la investigación, a principios de 2022, de instalar un monitor independiente para evaluar la situación y comenzar a trabajar con Coinbase para corregir cualquier problema pendiente tan pronto como sea posible. posible.
Coinbase acordó respaldar al Monitor independiente durante al menos un año adicional, que el Departamento puede extender a su exclusivo criterio según los términos de la Orden de consentimiento.
Coinbase ha respondido de inmediato a los hallazgos del Departamento y a las acciones rápidas al remediar muchos de los problemas que se han planteado, así como al crear un programa de cumplimiento más efectivo y sólido bajo la supervisión de DFS y el Monitor Independiente designado por DFS.
Como resultado del acuerdo, Coinbase publicó un comunicado de prensa en el que afirma que la empresa sigue comprometida con ser líder en el espacio cripto y un modelo a seguir para sus clientes. Para hacerlo, la compañía se asocia con agencias reguladoras en lo que respecta al cumplimiento.
La pregunta que debe responderse es si la regulación y estas sanciones son las mejores soluciones para la industria cripto. A pesar de que las empresas centralizadas como Coinbase deben cumplir con las regulaciones, los usuarios pueden optar por dejarlas y buscar alternativas descentralizadas.
