Puntos clave de la Noticia
- Los reguladores de Washington han ordenado a Coinme reembolsar $8 millones, deteniendo todas sus actividades de transmisión de dinero.
- El Departamento de Instituciones Financieras cuestiona la condición financiera y las prácticas de divulgación de la empresa.
- Coinme ahora enfrenta la posible revocación de su licencia, multas y una prohibición de 10 años en la industria, mientras el caso destaca un mayor escrutinio regulatorio sobre los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin en Estados Unidos.
Las autoridades de Washington han tomado medidas contra Coinme, un importante proveedor de cajeros automáticos de Bitcoin, exigiendo el reembolso de $8 millones y la suspensión de sus operaciones en el estado. La acción se produce mientras los reguladores cuestionan el manejo de fondos de los clientes y las prácticas de reporte financiero de la empresa.
Acción Regulatoria En Washington Apunta Al Reembolso De Coinme
El Departamento de Instituciones Financieras de Washington (DFI) emitió una Orden Temporal de Cese y Desistimiento el 1 de diciembre de 2025. El regulador afirma que Coinme convirtió los saldos de vouchers no redimidos en ingresos corporativos, presuntamente violando la Ley Uniforme de Servicios de Dinero. Los clientes que compraron vouchers en papel en los cajeros de Coinme y no los redimieron dentro del plazo establecido vieron sus fondos tratados como ingresos de la empresa.
El Director del DFI, Charlie Clark, enfatizó que los transmisores de dinero licenciados deben proteger los fondos de los clientes hasta que se rediman o se entreguen legalmente.
Condición Financiera Y Preocupaciones De Divulgación Plantean Dudas
La orden del DFI también resalta supuestas deficiencias financieras, indicando que Coinme no mantuvo el patrimonio neto tangible requerido entre 2020 y 2025. Informes regulatorios inexactos y la comunicación poco clara sobre los plazos de redención de vouchers agravan el caso. Los analistas señalan que, aunque estos problemas se presentan como fallas de cumplimiento regulatorio, podrían reflejar desafíos más amplios al adaptar las normas tradicionales de transmisión de dinero a los servicios de criptomonedas.
El tratamiento por parte de Coinme de los vouchers no redimidos podría influir en cómo otros operadores estructuran los servicios de efectivo a cripto en el futuro.
Respuesta De La Empresa E Implicaciones Para La Industria
Coinme enfrenta no solo el reembolso de $8 millones, sino también una multa civil de $300,000 y una posible prohibición de 10 años que afecta tanto a la empresa como al CEO Neil Bergquist. La firma tiene 20 días para solicitar una audiencia administrativa, lo que le permite impugnar los hallazgos.
El Director de Cumplimiento de Coinme, Ben Enea, declaró que la empresa está cooperando con los reguladores, pero ofreció pocos detalles sobre los planes de reembolso o medidas correctivas. Los observadores de la industria siguen de cerca el caso, señalando que el resultado podría moldear cómo los estados de EE. UU. regulan a los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin y manejan los saldos de vouchers no reclamados.
