El gigante bancario español, Banco Santander ha canjeado un bono que emitió el 10 de septiembre en base a la cadena de bloques pública Ethereum.
En un tweet de John Whelan, quien es el jefe de Banca de Inversión Digital en Santander el martes, escribió que,
«Acabamos de realizar una redención anticipada de nuestro bono basado en blockchain que emitimos el 10 de septiembre de 2019. Esto demuestra inequívocamente que la seguridad de la deuda se puede administrar a través de su ciclo de vida completo en una cadena de bloques (pública en este caso)».
El Sr. Whelan también es presidente de la junta de Enterprise Ethereum Alliance. En su anuncio, el martes, Whelan proporcionó la evidencia de la transacción para la emisión y la redención del bono en la cadena de bloques Ethereum. El banco era tanto el emisor como el inversor del bono, ya que esto era una prueba de la emisión de una garantía en una cadena de bloques pública.
En septiembre, cuando el banco anunció su experimento, afirmó que estaba emprendiendo por primera vez en todo el mundo, pero luego el Banco Mundial y la Societe Generale ya emitieron sus versiones de bonos tokenizados. Sin embargo, la oferta de bonos de Santander difiere ligeramente de las otras dos porque, a diferencia de las otras ofertas, Santander aparentemente automatizó todo el proceso de emisión y reembolso.
«Es un paso evolutivo», dijo Whelan en septiembre. «Todavía no hay mercados secundarios, pero estamos en ese camino».
El bono de Santander valía 20 millones de dólares en tokens NTN que representaban el bono. Cada token NTN valía 200.000 $ y atrajo intereses de 1.98% por año, lo que se traduce en un interés anual de aproximadamente 396.000 $. Sin embargo, el experimento solo duró 90 días y su interés acumulativo fue de 99.000 $, que también se pagó en la redención de bonos.
Como experimento, el pago de la inversión en bonos no se realizó en dólares reales, sino que Santander, que era tanto el emisor como el inversor, otorgó una nueva moneda digital denominada SUSD, que se espera que signifique «Santander USD». Luego se cambió el SUSD por los 100 tokens NTN que representaban el bono. Después de la redención, el emisor recibirá los tokens NTN y entregará los tokens SUSD anteriores con la tasa de interés agregada y luego quemará los tokens NTN devueltos.
El proceso puede parecer simple, pero es un paso adelante en el campo de la emisión de valores y, como lo expresó Whelan, es una prueba concluyente de que los valores de deuda pueden administrarse completamente en la cadena de bloques.
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