El gigante de la tecnología financiera, PayPal, acaba de unirse a la iniciativa de cumplimiento liderada por Coinbase llamada Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST) en un intento de cumplir con la «Travel rule» del sector financiero.
La Travel Rule forma parte de la Ley de Secreto Bancario, que obliga a las instituciones financieras y a las empresas a compartir cierta información sobre un cliente si éste envía dinero más allá de un límite. TRUST permite a sus miembros participantes aplicar fácilmente la Travel Rule en sus mercados globales y les ayuda a adaptarse sin problemas a los requisitos de las diferentes jurisdicciones.
PayPal sigue a los pesos pesados de las criptomonedas
A warm welcome to @PayPal for joining TRUST, a global coalition that provides top-tier privacy and security safeguards to customers across jurisdictions while complying with the Travel Rule.https://t.co/OgoL3uS3qc
— Coinbase (@coinbase) August 22, 2022
Siguiendo a los peces gordos de la industria de las criptomonedas, PayPal, es la última empresa en unirse a TRUST de Coinbase para cumplir con las reglas de viaje de los activos digitales. PayPal anunció a través de una publicación en su blog oficial, que la compañía se integrará con la Tecnología de Solución Universal de Reglas de Viaje (TRUST), una solución de cumplimiento de las reglas de viaje para las entidades globales de criptomonedas. Esto se produce después de que PayPal lanzara una infraestructura que permite a los usuarios transferir, enviar y recibir activos digitales entre PayPal y otros monederos y Exchange en junio de 2022.
Now you can easily use your crypto with PayPal. Bring it into PayPal and send some to friends and family—all in one place. https://t.co/k24TVHoSYh pic.twitter.com/v0CeV9dNXa
— PayPal (@PayPal) August 15, 2022
El 23 de agosto, Coinbase confirmó la integración de PayPal como parte de su coalición de 38 miembros, entre los que se encuentran pesos pesados de las criptomonedas como Binance, BlockFi, Crypto.com, Circle, Kraken y Robinhood, entre otros. El movimiento marcará otro hito en el viaje de TRUST para convertirse en la solución global y estándar de la industria para el cumplimiento de la Regla de Viaje. Coinbase señaló,
«La incorporación de PayPal marca otro hito en el viaje de TRUST para convertirse en la solución global y estándar del sector para el cumplimiento de la Normativa de Viajes.»
Big day for the Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST) network as we welcome digital payment leader @PayPal. Our industry-driven solution to balancing Travel Rule compliance with protecting customer privacy & security is now 38 members strong. https://t.co/OybFRjbmwU pic.twitter.com/eKmAYHBoLQ
— Circle (@circle) August 22, 2022
TRUST – Un breve resumen
TRUST fue creada en febrero por un grupo de 18 proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de Estados Unidos. Los VASP estadounidenses están legalmente obligados a compartir información particular sobre las transferencias de fondos de los clientes de una institución financiera a otra en virtud de la regla 31 de la Ley de Secreto Bancario (BSA), o la «regla de los viajes».
El umbral para identificar las transferencias de fondos, y las personas que están detrás de ellas, comienza en 1.000 dólares. TRUST funciona garantizando que no se almacenan de forma centralizada los datos personales de los clientes, al tiempo que utiliza un sistema de firmas digitales entre los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para garantizar que se utiliza la dirección correcta en los canales de intercambio de datos bilaterales.
En junio de 2021, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organización intergubernamental que gestiona la normativa contra el blanqueo de capitales, publicó recomendaciones de normas de viaje para los VASP. El G7 y otros 30 países desarrollados están actualmente al servicio del GAFI. Además, el GAFI también aconseja a los VASP que incluyan la dirección del remitente, los nombres de las cuentas, los números y la identidad del destinatario.
