Puntos clave de la noticia:
- Irlanda publicó su primera Estrategia Nacional AML, que incluye controles reforzados sobre transferencias con wallets privadas de criptomonedas.
- El Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE exige mayor diligencia debida a firmas cripto que operen con compañías extranjeras no reguladas.
- La estrategia, vigente hasta 2030, se apoya en un plan de 30 puntos publicado en junio que identificó el mal uso de activos cripto como amenaza financiera.
Irlanda publicó su primera Estrategia Nacional contra el Lavado de Dinero, un documento que incorpora medidas específicas para el sector cripto y que estará vigente hasta 2030.
El Departamento de Finanzas de Irlanda señaló que los elementos pendientes del Reglamento de Transferencia de Fondos de la Unión Europea introducen nuevas obligaciones para los proveedores de servicios de activos cripto, incluyendo «controles reforzados» sobre transferencias que involucren wallets privadas y una mayor diligencia debida al operar con empresas cripto radicadas fuera del bloque.
El mecanismo central es la travel rule del GAFI, que exige que cada transacción vaya acompañada de información sobre el origen de esta y el beneficiario. Esta norma se formuló en paralelo a MiCA, que estableció a los proveedores de servicios de activos cripto como categoría regulada en toda la Unión Europea. MiCA entró plenamente en vigor el 1 de julio, y Bruselas prepara una revisión del marco normativo para 2027 que busca incorporar a los emisores de stablecoins no europeos.
Irlanda Otorga un Período de Adaptación
Irlanda otorgó a las firmas cripto un período de adaptación de 12 meses, menor al máximo de 18 meses que permite la regulación según el registro de la ESMA. Ese plazo venció a finales de diciembre de 2025, por lo que las nuevas obligaciones recaen sobre empresas que ya cuentan con autorización completa.
El Ministro de Finanzas Simon Harris afirmó que las organizaciones criminales explotan nuevas tecnologías, activos cripto y redes financieras internacionales complejas para ocultar ganancias, y que la estrategia demuestra que Irlanda no será un refugio para el lavado de dinero.
El documento se construye sobre el plan de 30 puntos que el gobierno de Irlanda presentó en junio junto a su Evaluación Nacional de Riesgos, la cual identificó el mal uso de activos cripto entre las amenazas financieras emergentes del país. La medida doméstica más contundente de ese plan encargó a la Autoridad Reguladora del Juego de Irlanda desarrollar un estándar sectorial para aceptar activos cripto como fuente de fondos, con diligencia debida para verificar su legitimidad, previsto para el segundo trimestre de 2027.
Monedas Privadas Estrictamente Prohibidas
A nivel del bloque europeo, el Reglamento AML prohíbe a los proveedores de servicios cripto ofrecer o mantener cuentas anónimas o que permitan anonimizar transacciones, incluyendo monedas de privacidad. La prohibición, sin embargo, no alcanza a las self-hosted wallets cuyos proveedores no tengan acceso ni control sobre ellas. Estas reglas entran en vigor en julio de 2027 y serán supervisadas por la Autoridad Anti-Lavado de Dinero con sede en Fráncfort.
