En un informe reciente de la compañía de tecnología reguladora (Reg-tech) Coinfirm, con sede en Londres, solo el 14% de más de 200 intercambios de criptomonedas tienen licencia de los reguladores. La startup, que realizó un seguimiento de 216 intercambios, descubrió que estos intercambios representaban más del 90% de la actividad con monedas virtuales global.
Coinfirm agrupó los intercambios en siete categorías diferentes con fines analíticos. Las categorías incluyen los procedimientos de diligencia debida del cliente (CCD), el cumplimiento de Conozca a su cliente (KYC), la licencia/autorización, el cumplimiento de Lucha contra el lavado de dinero (AML), las figuras públicas superiores, las sanciones, la jurisdicción y los medios negativos y adversos.
El informe muestra que aproximadamente el 40% de los intercambios analizados no son compatibles con el comercio de monedas fiduciarias, lo que significa que los usuarios solo depositan y retiran fondos en forma de criptomonedas. Del 60% restante que sí respaldan monedas fiat menos de un cuarto (23%) realizó procedimientos completos de KYC en sus clientes.
En la categoría de jurisdicciones, el informe clasificó aún más a los diferentes países en términos de niveles de riesgo. Hubo tres niveles que incluyen jurisdicciones de alto riesgo, riesgo medio y bajo riesgo. De los países que terminaron en la categoría de alto riesgo destacan Rusia, Ucrania, Irán y varios países africanos. Estados Unidos, Canadá, el Reino Unido, China, India y Arabia Saudita hicieron que algunas de las naciones cayeran en la categoría de riesgo medio. Australia y las naciones isleñas vecinas conformaron la categoría de menor riesgo.
Binance, el principal intercambio de criptomonedas por el número de usuarios y el volumen de comercio promedio diario ajustado, se presenta en el informe como un intercambio de alto riesgo. Binance saltó de una jurisdicción a otra en busca de arbitraje regulatorio favorable a las criptomonedas. Ahora se encuentra en Malta, un estado insular que ha sido elogiado por su marco regulatorio de criptomoneda.
Hasta ahora, sin embargo, el intercambio popular no ha sufrido ningún incidente de seguridad importante. Como medida de precaución adicional, Binance ha se ha prestado de los servicios de la firma de cumplimiento de tecnología y regulación con sede en EE. UU. IdentityMind para garantizar la seguridad de los activos a través de la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo de su oferta de servicios.
