{"id":3780,"date":"2018-04-21T00:00:00","date_gmt":"2018-04-21T00:00:00","guid":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify\"><strong>El Parlamento Europeo se reuni\u00f3 el pasado Jueves 19 de abril, para tratar temas que afectan al mercado de las criptomonedas<\/strong>, especialmente en cuanto al anonimato de las criptodivisas se refiere.<\/p>\n<!--more"},"modified":"2018-04-21T00:00:00","modified_gmt":"2018-04-21T00:00:00","slug":"ok-parlamento-europeo-aprueba-regulaciones-para-las-criptomonedas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/ok-parlamento-europeo-aprueba-regulaciones-para-las-criptomonedas\/","title":{"rendered":"Parlamento Europeo aprueba regulaciones para las criptomonedas"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify\"><strong>El Parlamento Europeo se reuni\u00f3 el pasado Jueves 19 de abril, para tratar temas que afectan al mercado de las criptomonedas<\/strong>, especialmente en cuanto al anonimato de las criptodivisas se refiere.<\/p>\n<p><!--more--><\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">El conjunto de normas aprobadas para luchar contra el blanqueo de capital en Europa, tienen a bitcoin y las<strong><a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/monedas-virtuales\/\"> monedas virtuales<\/a><\/strong> en el punto de mira.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">El acuerdo alcanzado por el consejo en el mes de Diciembre, fue votado el pasado jueves por los eurodiputados y el <strong>arroj\u00f3 un resultado de\u00a0 574 votos a favor, 13 votos en contra y 60 abstenciones.<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">En este acuerdo <strong>se tratan temas sobre como evitar que Bitcoin y otras criptomonedas puedan ser utilizadas para blanqueo de dinero o financiaci\u00f3n de actividades terroristas.<\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Esta ser\u00e1 la quinta y \u00faltima actualizaci\u00f3n sobre el acuerdo de la UE contra el blanqueo de capitales y el terrorismo, que en parte es una respuesta ante los pasados atentados de 2015 y 2016 en Par\u00eds y Bruselas.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Estas regulaciones<strong> tambi\u00e9n tratan temas sobre el anonimato de las criptodivisas, donde intentan ponerle fin<\/strong>. Las casas de intercambio, proveedores de wallets y los bancos, deber\u00e1n aplicar los \u00abcontroles de debida diligencia del cliente\u00bb, adem\u00e1s de estar obligados a su verificaci\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Las casas de cambio, oficinas de cambio de cheques, proveedores de wallets, servicios de confianza o servicios de la compa\u00f1\u00eda tambi\u00e9n deber\u00e1n estar registrados.<\/p>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-40249 size-full\" src=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/12\/parlamento-europeo-criptomonedas.jpg\" alt=\"parlamento europeo regula criptomonedas\" width=\"700\" height=\"490\" \/><\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify\">La debida diligencia con los clientes y usuarios<\/h2>\n<p style=\"text-align: justify\">La debida diligencia con clientes y usuarios, son una serie de normas que se deben aplicar con el objeto de prevenir posibles operaciones de blanqueamiento o movimientos de dinero proveniente de actividades il\u00edcitas.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Se debe actuar en lo referente a identificaci\u00f3n y mantenimiento de registros, seg\u00fan lo que dispongan los reglamentos y directrices de la Comisi\u00f3n Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) o la entidad que establezca la ley.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Entre estas medidas se encuentran entre otras:<\/p>\n<ul>\n<li>Identiciaci\u00f3n al cliente.<\/li>\n<li>Identificaci\u00f3n del beneficiario final.<\/li>\n<li>Completar la verificaci\u00f3n de la identificaci\u00f3n del Cliente de acuerdo al nivel de riesgo.<\/li>\n<li>En operaciones o relaciones que no sean \u00abcara a cara\u00bb se debe\u00a0realizar una Debida Diligencia Intensificada, donde la informaci\u00f3n del Cliente debe ser actualizada como m\u00ednimo cada a\u00f1o requiri\u00e9ndose la presencia f\u00edsica de las partes.<\/li>\n<li>Las\u00a0instituciones financieras, no deben abrir cuentas de dep\u00f3sitos con nombres falsos, ni cifradas o an\u00f3nimos.<\/li>\n<\/ul>\n<h2 style=\"text-align: justify\">Medidas Tomadas por la UE hacia las criptomonedas:<\/h2>\n<ul style=\"text-align: justify\">\n<li>Verificaci\u00f3n de clientes por parte de los bancos, casas de cambio o proveedores de wallets.<\/li>\n<li>Registro de compa\u00f1\u00edas relacionadas con criptomonedas<\/li>\n<li>Reducci\u00f3n del umbral de identificaci\u00f3n de operaciones con tarjetas prepago de 250 euros a 150 euros.<\/li>\n<li>Examen m\u00e1s estricto sobre transacciones a pa\u00edses \u00abde riesgo\u00bb<\/li>\n<li>An\u00e1lisis minucioso sobre si pa\u00edses no pertenecientes a la UE presentan mayores riesgos de lavado de dinero.<\/li>\n<li>Protecci\u00f3n a los que faciliten informaci\u00f3n sobre el lavado de dinero ofreciendo el derecho al anonimato.<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify\"><strong><a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/en-espana-hacienda-hara-un-control-mas-exhaustivo-a-bitcoin\/\">Acabar con el anonimato y regular el mercado de las criptomonedas es algo sobre lo que ya est\u00e1 trabajando Hacienda<\/a><\/strong>, a principios de abril se anuncio un mayor control hacia Bitcoin por su parte.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\"><strong>Agencia Tributaria Espa\u00f1ola a trav\u00e9s de la ONIF<\/strong>\u00a0(Oficina Nacional de Investigaci\u00f3n del Fraude) solicit\u00f3 a 60 compa\u00f1\u00edas y 16 bancos la relaci\u00f3n de transacciones y la identificaci\u00f3n de los usuarios de criptomonedas que hacen uso de sus servicios.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El Parlamento Europeo se reuni\u00f3 el pasado Jueves 19 de abril, para tratar temas que afectan al mercado de las criptomonedas, especialmente en cuanto al anonimato de las criptodivisas se refiere.<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":3782,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"rank_math_title":"","rank_math_description":"","footnotes":""},"categories":[926,971,915,920],"tags":[],"class_list":["post-3780","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-criptomonedas","category-noticias","category-featured","category-regulacion"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3780","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3780"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3780\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3782"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3780"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3780"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3780"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}