{"id":22110,"date":"2020-02-08T12:16:47","date_gmt":"2020-02-08T11:16:47","guid":{"rendered":"

La Autoridad de Servicios Financier"},"modified":"2020-02-08T12:16:47","modified_gmt":"2020-02-08T11:16:47","slug":"finma-reduce-el-umbral-minimo-de-transaccion-con-criptomonedas-que-requiere-identificacion-a-1-000","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/finma-reduce-el-umbral-minimo-de-transaccion-con-criptomonedas-que-requiere-identificacion-a-1-000\/","title":{"rendered":"FINMA reduce el umbral m\u00ednimo de transacci\u00f3n con criptomonedas que requiere identificaci\u00f3n a 1.000 $"},"content":{"rendered":"

La Autoridad de Servicios Financieros de Suiza<\/strong> <\/a>(FINMA) ha aplicado nuevas reglas que reducen el umbral para la provisi\u00f3n de identificaci\u00f3n al realizar transacciones en intercambios de criptomonedas.<\/p>\n

Inicialmente, el umbral era de 5,000 CHF, sin embargo, seg\u00fan un comunicado de prensa publicado<\/a><\/strong> el viernes 7, ese umbral se ha reducido a 1,000 CHF (alrededor de 1,000 $). Las nuevas reglas son una recomendaci\u00f3n de la recientemente implementada Ley de Servicios Financieros (FinSA) y la Ley de Instituciones Financieras (FinIA) que entr\u00f3 en vigencia el 1 de enero.<\/p>\n

Adem\u00e1s, el Consejo Federal tambi\u00e9n implement\u00f3 en la misma fecha tres nuevas ordenanzas que garantizar\u00e1n la implementaci\u00f3n efectiva de las leyes anteriores. Las ordenanzas son la Ordenanza de servicios financieros (FinSO), la Ordenanza de instituciones financieras (FinIO) y la Ordenanza de organizaciones de supervisi\u00f3n (SOO).<\/p>\n

En el comunicado, FINMA declar\u00f3 que las ordenanzas actuales ser\u00e1n revisadas para cumplir con las nuevas implementaciones sujetas a consultas con las partes relevantes entre ahora y el 9 de abril. Tres circulares ser\u00e1n abolidas efectivamente debido a su redundancia luego de la implementaci\u00f3n de las nuevas reglas.<\/p>\n

\u201cLa nueva ordenanza FINMA regula los detalles del seguro de indemnizaci\u00f3n profesional para los administradores de carteras, los fideicomisarios y los administradores de activos colectivos, los detalles sobre el c\u00e1lculo del umbral de minimis para obtener la autorizaci\u00f3n como administrador de cartera, y sobre la gesti\u00f3n de riesgos y el sistema de control interno para los administradores de colectivos activos\u00bb<\/em>, declar\u00f3<\/a><\/strong> FINMA.<\/p>\n

La reducci\u00f3n del umbral de transacci\u00f3n, seg\u00fan el comunicado, es una reacci\u00f3n al aumento de los riesgos de lavado de dinero, especialmente en la industria de las criptomonedas. Al reducir el umbral de identificaci\u00f3n, los intercambios de criptomonedas podr\u00e1n cuestionar m\u00e1s transacciones y, con suerte, reducir los delitos financieros. FINMA afirma que las nuevas reglas han sido aprobadas como est\u00e1ndares internacionales con el objetivo de frenar el lavado de dinero.<\/p>\n

El GAFI lanz\u00f3 estas normas internacionales el a\u00f1o pasado en junio. Los est\u00e1ndares requieren que todas las instituciones financieras deber\u00e1n recopilar informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n sobre cualquier persona que desee realizar transacciones por m\u00e1s de $ 1,000 por transacci\u00f3n y enviar esta informaci\u00f3n a los agentes de la ley.<\/p>\n

En enero, la Comisi\u00f3n Europea public\u00f3 un conjunto revisado de reglas para contrarrestar el creciente riesgo de lavado de dinero, especialmente de pa\u00edses del tercer mundo. Las nuevas reglas denominadas la quinta directiva contra el lavado de dinero (5AMLD<\/a><\/strong>) menciona espec\u00edficamente el uso de criptomonedas para ayudar al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo. Las especificaciones de 5AMLD ser\u00e1n aplicables en la UE junto con las reglas del GAFI.<\/p>\n

La proliferaci\u00f3n de estas reglas de AML demuestra que la popularidad de las criptomonedas hace que sea m\u00e1s dif\u00edcil para las agencias de aplicaci\u00f3n de la ley mantenerse al d\u00eda con la innovaci\u00f3n a medida que los delincuentes recurren a estas tecnolog\u00edas para evadir los medios legales.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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