{"id":182853,"date":"2026-11-13T18:43:01","date_gmt":"2026-11-13T18:43:01","guid":{"rendered":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/?p=182853"},"modified":"2026-11-13T18:43:04","modified_gmt":"2026-11-13T18:43:04","slug":"el-rusi-senala-el-lavado-de-dinero-con-criptomonedas-como-un-riesgo-material-para-el-reino-unido-antes-de-la-revision-del-gafi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/el-rusi-senala-el-lavado-de-dinero-con-criptomonedas-como-un-riesgo-material-para-el-reino-unido-antes-de-la-revision-del-gafi\/","title":{"rendered":"El RUSI se\u00f1ala el lavado de dinero con criptomonedas como un riesgo material para el Reino Unido antes de la revisi\u00f3n del GAFI\u00a0"},"content":{"rendered":"<p><b>Puntos Clave de la Noticia:<\/b><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400\"><b>Riesgo material:<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> El reporte del grupo de trabajo del Real Instituto de Servicios Unidos (RUSI) se\u00f1ala que el uso de criptomonedas para el lavado de dinero representa un riesgo material para el Reino Unido de cara a su evaluaci\u00f3n mutua del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400\"><b>Vulnerabilidad temporal:<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> El r\u00e9gimen regulatorio obligatorio y estatutario sobre criptoactivos en el Reino Unido no entrar\u00e1 en vigor hasta el 25 de octubre de 2027, fechas posteriores a la visita de evaluaci\u00f3n del GAFI prevista para junio de ese mismo a\u00f1o.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400\"><b>Impacto en el fraude:<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> Seg\u00fan datos de la Polic\u00eda de la Ciudad de Londres citados en el documento, el 66 % de los delitos de fraude de inversi\u00f3n cometidos en el pa\u00eds involucran criptomonedas.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<hr \/>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">El <\/span><b>lavado de dinero con <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/glosario\/impuesto-patrimonio-cripto\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">criptomonedas<\/a><\/b><span style=\"font-weight: 400\"> se posiciona como uno de los principales retos institucionales para el Reino Unido. Seg\u00fan un reporte publicado este viernes por un grupo de trabajo convocado por el <\/span><b><a href=\"https:\/\/www.rusi.org\/explore-our-research\/publications\/insights-papers\/uk-fatf-mutual-evaluation-taskforce-third-meeting-report\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Real Instituto de Servicios Unidos (<\/a>RUSI),<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> el pa\u00eds enfrentar\u00e1 escrutinio internacional en un momento de transici\u00f3n normativa.<\/span><\/p>\n<p><!--more--><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">La evaluaci\u00f3n del <\/span><b>Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> \u2014organismo con sede en Par\u00eds que establece los est\u00e1ndares globales contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo\u2014 examinar\u00e1 si las normativas brit\u00e1nicas funcionan en la pr\u00e1ctica. El informe del grupo de trabajo, integrado por expertos del <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/patrick-witt-deja-el-consejo-cripto-de-la-casa-blanca\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">sector privado<\/a>, cuerpos de seguridad y sociedad civil, advierte que las autoridades brit\u00e1nicas tendr\u00e1n dificultades para demostrar una implementaci\u00f3n adecuada durante la visita de los evaluadores programada para junio. La aprobaci\u00f3n oficial del informe del Reino Unido est\u00e1 prevista para el plenario del GAFI en febrero de 2028.<\/span><\/p>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-182877 size-full\" src=\"https:\/\/crypto-economy.com\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/11\/Lavado-de-dinero-con-criptomonedas-en-el-Reino-Unido-1-.jpg\" alt=\"Lavado de dinero con criptomonedas en el Reino Unido-\" width=\"1024\" height=\"300\" srcset=\"https:\/\/crypto-economy.com\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/11\/Lavado-de-dinero-con-criptomonedas-en-el-Reino-Unido-1-.jpg 1024w, https:\/\/crypto-economy.com\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/11\/Lavado-de-dinero-con-criptomonedas-en-el-Reino-Unido-1--300x88.jpg 300w, https:\/\/crypto-economy.com\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/11\/Lavado-de-dinero-con-criptomonedas-en-el-Reino-Unido-1--768x225.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/p>\n<h2><b>Retos regulatorios y aplicaci\u00f3n de la ley<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">De acuerdo con el documento del <\/span><b>RUSI<\/b><span style=\"font-weight: 400\">, el <\/span><b>Reino Unido<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> ha adoptado una postura m\u00e1s conservadora en comparaci\u00f3n con jurisdicciones como <\/span><b>Hong Kong<\/b><span style=\"font-weight: 400\">, la <\/span><b>Uni\u00f3n Europea<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> y <\/span><b>Singapur<\/b><span style=\"font-weight: 400\">. Aunque la legislaci\u00f3n sobre criptoactivos avanz\u00f3 a comienzos de a\u00f1o y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) finaliz\u00f3 su normativa en junio, el r\u00e9gimen de cumplimiento obligatorio permanecer\u00e1 en fase de transici\u00f3n durante la evaluaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">Los miembros del grupo de trabajo expresaron preocupaci\u00f3n sobre la supervisi\u00f3n de los corredores de venta directa (OTC), los cuales fueron identificados en la <\/span><b>Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos de 2025 <\/b><span style=\"font-weight: 400\">de la Agencia Nacional del Crimen (NCA) como canales potenciales de blanqueo por cientos de millones de d\u00f3lares anuales. Asimismo, la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos de 2025 elev\u00f3 la categor\u00eda del lavado de dinero mediante activos digitales a un nivel de riesgo \u00abalto\u00bb, frente a la calificaci\u00f3n de \u00abmedio\u00bb registrada en 2020.<\/span><\/p>\n<p><b>El informe tambi\u00e9n destaca el caso de la incautaci\u00f3n de 5.500 millones de libras esterlinas <\/b><span style=\"font-weight: 400\">(aproximadamente $7.300 millones) ejecutada por la Polic\u00eda Metropolitana en relaci\u00f3n con un operador de lavado de dinero profesional de origen chino condenado en 2025. Si bien el grupo calific\u00f3 la operaci\u00f3n como una se\u00f1al positiva de la capacidad del sistema de justicia penal, un miembro se\u00f1al\u00f3 que este nivel de \u00e9xito no se ha replicado de manera generalizada.<\/span><\/p>\n<h2><b>Limitaciones en el per\u00edmetro regulatorio y activos digitales<\/b><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">El an\u00e1lisis del RUSI advierte que el enfoque del r\u00e9gimen brit\u00e1nico \u2014alineado con la regulaci\u00f3n de <\/span><b>Mercados de Criptoactivos (MiCa)<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> de la <\/span><b>Uni\u00f3n Europea<\/b><span style=\"font-weight: 400\">\u2014 se concentra en identificar firmas de criptomonedas formalmente establecidas. Esta estructura operativa podr\u00eda propiciar que las transacciones de mayor riesgo se desplacen fuera del per\u00edmetro de la FCA.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">Bajo este escenario, la labor de rastreo de activos recaer\u00e1 sobre las fuerzas de seguridad, las cuales enfrentan limitaciones operativas frente a instrumentos como la s<\/span><b>tablecoin USDT de <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/senador-fija-el-4-de-enero-como-fecha-limite-para-binance-tether-y-trump\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Tether<\/a>.<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> Un reporte del Tesoro brit\u00e1nico publicado en julio de 2025 se\u00f1al\u00f3 que esta criptomoneda es utilizada de forma extensa por redes de blanqueo de capitales de habla rusa. Pese a reconocer la cooperaci\u00f3n internacional del <\/span><b>Reino Unido<\/b><span style=\"font-weight: 400\"> a trav\u00e9s de iniciativas como la Operaci\u00f3n Destabilise, el grupo de trabajo alert\u00f3 sobre vulnerabilidades persistentes asociadas con la asignaci\u00f3n de recursos a la Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido y a las capacidades econ\u00f3micas de los cuerpos policiales.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Puntos Clave de la Noticia: Riesgo material: El reporte del grupo de trabajo del Real Instituto de Servicios Unidos (RUSI) se\u00f1ala que el uso de criptomonedas para el lavado de dinero representa un riesgo material para el Reino Unido de cara a su evaluaci\u00f3n mutua del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI). Vulnerabilidad temporal: El &#8230; <\/p>\n<p class=\"read-more-container\"><a title=\"El RUSI se\u00f1ala el lavado de dinero con criptomonedas como un riesgo material para el Reino Unido antes de la revisi\u00f3n del GAFI\u00a0\" class=\"read-more button\" href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/el-rusi-senala-el-lavado-de-dinero-con-criptomonedas-como-un-riesgo-material-para-el-reino-unido-antes-de-la-revision-del-gafi\/#more-182853\" aria-label=\"Leer m\u00e1s sobre El RUSI se\u00f1ala el lavado de dinero con criptomonedas como un riesgo material para el Reino Unido antes de la revisi\u00f3n del GAFI\u00a0\">Leer m\u00e1s<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":48,"featured_media":182878,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"rank_math_title":"","rank_math_description":"A RUSI report warns that cryptocurrency laundering is a material risk for the United Kingdom ahead of the FATF evaluation in 2027.\n","footnotes":""},"categories":[971],"tags":[10114,10404,239],"class_list":["post-182853","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-noticias","tag-lavado-de-dinero","tag-lavado-de-dinero-con-criptomonedas","tag-reino-unido"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/182853","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/48"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=182853"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/182853\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":182879,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/182853\/revisions\/182879"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/182878"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182853"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=182853"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=182853"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}