{"id":171535,"date":"2026-09-09T09:44:12","date_gmt":"2026-09-09T09:44:12","guid":{"rendered":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/?p=171535"},"modified":"2026-09-09T09:44:12","modified_gmt":"2026-09-09T09:44:12","slug":"nueva-ley-aml-establece-un-plazo-de-registro-para-las-empresas-cripto-en-costa-rica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/nueva-ley-aml-establece-un-plazo-de-registro-para-las-empresas-cripto-en-costa-rica\/","title":{"rendered":"Nueva ley AML establece un plazo de registro para las empresas cripto en Costa Rica"},"content":{"rendered":"

Los proveedores de servicios de activos virtuales en Costa Rica deber\u00e1n prepararse para registrarse<\/a> ante la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) en virtud de un nuevo marco de prevenci\u00f3n del lavado de dinero que est\u00e1 previsto que entre en vigor en septiembre de 2026. Una vez que sean aplicables los requisitos correspondientes, los proveedores que operen sin el registro exigido podr\u00edan enfrentarse a sanciones regulatorias y a restricciones en sus relaciones con entidades financieras supervisadas por la SUGEF.<\/p>\n

Los cambios tienen su origen en la Ley 10961, promulgada en junio de 2026. La legislaci\u00f3n modifica el marco costarricense contra el lavado de dinero de 1998 e incorpora a los proveedores de servicios de activos virtuales a un r\u00e9gimen de supervisi\u00f3n formal. Su alcance incluye a empresas que intercambian criptoactivos por moneda fiduciaria, transfieren activos digitales en nombre de clientes, prestan servicios de custodia o participan en la emisi\u00f3n o venta de activos virtuales. Por tanto, exchanges, custodios, procesadores de pagos y mesas OTC podr\u00edan quedar sujetos a la normativa en funci\u00f3n de las actividades que desarrollen.<\/p>\n

Los proveedores incluidos en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n estar\u00e1n sujetos a obligaciones de prevenci\u00f3n del lavado de dinero y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. Entre ellas se encuentran la identificaci\u00f3n de clientes y beneficiarios finales, el mantenimiento de registros de transacciones, la aplicaci\u00f3n de medidas reforzadas de diligencia debida en situaciones de mayor riesgo y la realizaci\u00f3n de los controles de sanciones pertinentes.<\/p>\n

El nuevo marco tambi\u00e9n establece obligaciones de informaci\u00f3n y cumplimiento para los proveedores afectados. Cuando corresponda, las empresas podr\u00e1n estar obligadas a congelar activos vinculados a personas o entidades incluidas en listas de sanciones y a comunicar los casos pertinentes a la Unidad de Inteligencia Financiera del Instituto Costarricense sobre Drogas<\/em>. Las operaciones sospechosas tambi\u00e9n deber\u00e1n notificarse de acuerdo con los requisitos AML aplicables.<\/p>\n

Las consecuencias del incumplimiento van m\u00e1s all\u00e1 del propio registro. Las entidades financieras supervisadas por la SUGEF tendr\u00e1n restricciones para mantener relaciones comerciales con proveedores de servicios de activos virtuales que no hayan cumplido los requisitos de registro aplicables. La legislaci\u00f3n tambi\u00e9n contempla sanciones econ\u00f3micas para determinadas infracciones, lo que convierte tanto el registro como el cumplimiento continuo de las obligaciones AML en cuestiones operativas y no simplemente en un tr\u00e1mite puntual.<\/p>\n

\u00abLa mayor\u00eda de los fundadores interpreta esto como un simple ejercicio administrativo. No lo es\u00bb, afirm\u00f3 Aaron Glauberman, cofundador y socio director de LegalBison. \u00abUna vez que entre en vigor la prohibici\u00f3n de prestar servicios a proveedores no registrados, una empresa que no haya presentado su registro ante la SUGEF pierde su capacidad para operar como proveedor de servicios en Costa Rica\u00bb.<\/p>\n

Esta valoraci\u00f3n procede de LegalBison, una firma de servicios corporativos que asesora a empresas en materia de registro regulatorio y que, por tanto, tiene un inter\u00e9s comercial en los servicios de cumplimiento normativo mencionados en este art\u00edculo.<\/p>\n

Las empresas incluidas en el \u00e1mbito del nuevo marco tambi\u00e9n necesitar\u00e1n una funci\u00f3n de cumplimiento adecuada a sus actividades, perfil de riesgo y tama\u00f1o. Dependiendo de la estructura de la empresa y de los requisitos aplicables, esto podr\u00eda implicar el nombramiento de un oficial de cumplimiento<\/a> o el establecimiento de una estructura de cumplimiento equivalente.<\/p>\n

LegalBison ofrece asistencia comercial para el registro regulatorio y la implementaci\u00f3n de medidas de cumplimiento. Sus servicios incluyen estructuraci\u00f3n corporativa y asesoramiento sobre licencias cripto en Costa Rica<\/a> para empresas que est\u00e9n evaluando c\u00f3mo se aplica el nuevo marco regulatorio del pa\u00eds a sus operaciones.<\/p>\n

Para las empresas cripto que ya operan en Costa Rica o que planean entrar en el mercado, la prioridad pr\u00e1ctica es determinar si sus actividades est\u00e1n comprendidas dentro del \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de la ley y, en caso afirmativo, identificar los requisitos de registro y cumplimiento que deber\u00e1n satisfacer antes de que el nuevo marco entre en vigor.<\/p>\n

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