{"id":150744,"date":"2026-04-28T19:09:53","date_gmt":"2026-04-28T19:09:53","guid":{"rendered":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/?p=150744"},"modified":"2026-04-28T19:09:55","modified_gmt":"2026-04-28T19:09:55","slug":"certik-aml-principal-riesgo-regulatorio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/certik-aml-principal-riesgo-regulatorio\/","title":{"rendered":"CertiK advierte que las acciones AML se est\u00e1n convirtiendo en el principal riesgo regulatorio para cripto"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify\" data-start=\"3455\" data-end=\"3486\"><strong data-start=\"3455\" data-end=\"3486\">Puntos clave de la noticia:<\/strong><\/p>\n<ul style=\"text-align: justify\" data-start=\"3488\" data-end=\"4095\">\n<li data-section-id=\"1rwxw7v\" data-start=\"3488\" data-end=\"3686\">CertiK sostiene que la supervisi\u00f3n AML se convirti\u00f3 en el principal riesgo regulatorio para cripto en 2025, con $900 millones en multas impuestas por el DOJ y FinCEN en la primera mitad del a\u00f1o.<\/li>\n<li data-section-id=\"1gubr54\" data-start=\"3687\" data-end=\"3876\">Las sanciones cripto de la SEC cayeron 97%, mientras los casos de OKX y KuCoin mostraron que los reguladores ahora est\u00e1n atacando licencias, monitoreo y fallos bajo la Bank Secrecy Act.<\/li>\n<li data-section-id=\"5huwys\" data-start=\"3877\" data-end=\"4095\">El informe tambi\u00e9n advierte que auditor\u00edas obligatorias, reglas de capital de Basilea y la implementaci\u00f3n de marcos para stablecoins est\u00e1n ampliando la presi\u00f3n regulatoria mucho m\u00e1s all\u00e1 del terreno de los valores.<\/li>\n<\/ul>\n<hr \/>\n<p style=\"text-align: justify\" data-start=\"117\" data-end=\"803\">La regulaci\u00f3n <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/monedas-virtuales\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">cripto<\/a> en 2025 empieza a parecerse menos a una disputa sobre la clasificaci\u00f3n de los tokens y m\u00e1s a una ofensiva centrada en los controles financieros. <strong data-start=\"283\" data-end=\"483\">El cambio m\u00e1s importante es que la supervisi\u00f3n en materia de Anti-Money Laundering ya ha superado a los casos vinculados con valores como principal riesgo regulatorio para las empresas del sector.<\/strong> <a href=\"https:\/\/www.certik.com\/blog\/skynet-state-of-digital-asset-regulations-report\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Seg\u00fan<\/a> CertiK, el Departamento de Justicia de Estados Unidos y FinCEN impusieron $900 millones en multas relacionadas con AML durante la primera mitad de 2025. En ese mismo periodo, las sanciones espec\u00edficas de la SEC contra empresas cripto se desplomaron 97%, pasando de $4,900 millones en 2024 a $142 millones en 2025.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\" data-start=\"117\" data-end=\"803\"><!--more--><\/p>\n<p style=\"text-align: justify\" data-start=\"805\" data-end=\"1563\">Ese giro no es solo estad\u00edstico. <strong data-start=\"838\" data-end=\"1037\">Las sanciones que hoy golpean a la industria muestran que los reguladores est\u00e1n apuntando cada vez m\u00e1s a fallos operativos de cumplimiento y no tanto a disputas sobre divulgaci\u00f3n o clasificaci\u00f3n.<\/strong> CertiK destac\u00f3 el acuerdo alcanzado por el <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/el-doj-congela-701-millones-en-criptomonedas-vinculados-a-estafas-de-inversion-contra-estadounidenses\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">DOJ<\/a> con <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/okx-elige-a-bitgo-para-ofrecer-liquidaciones-off-exchange-para-instituciones-de-ee-uu\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">OKX<\/a> en febrero de 2025 por $504 millones y el pago de $297 millones realizado por <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/kucoin-lanza-pagos-cripto-con-mastercard-para-usuarios-australianos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">KuCoin<\/a> en enero de 2025, ambos relacionados con actividad de transmisi\u00f3n de dinero sin licencia y violaciones de la Bank Secrecy Act. El informe tambi\u00e9n se\u00f1al\u00f3 que el volumen cripto vinculado a sanciones aument\u00f3 m\u00e1s de 400%, mientras que las multas AML en Europa se dispararon 767%. En Asia-Pac\u00edfico, los reguladores se inclinan m\u00e1s por revocar licencias y emitir \u00f3rdenes de mejora operativa.<\/p>\n<p data-start=\"805\" data-end=\"1563\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-150763 size-full\" src=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/04\/CertiK-Reports-AML-Actions.jpg\" alt=\"CertiK sostiene que la supervisi\u00f3n AML se convirti\u00f3 en el principal riesgo regulatorio para cripto en 2025\" width=\"1024\" height=\"300\" srcset=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/04\/CertiK-Reports-AML-Actions.jpg 1024w, https:\/\/crypto-economy.com\/es\/\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/04\/CertiK-Reports-AML-Actions-300x88.jpg 300w, https:\/\/crypto-economy.com\/es\/\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/04\/CertiK-Reports-AML-Actions-768x225.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/p>\n<h2 style=\"text-align: left\" data-section-id=\"2nq4s2\" data-start=\"1565\" data-end=\"1643\">Los est\u00e1ndares de cumplimiento ya se est\u00e1n ampliando mucho m\u00e1s all\u00e1 del AML<\/h2>\n<p style=\"text-align: justify\" data-start=\"1645\" data-end=\"2571\">El informe sostiene que este giro en la supervisi\u00f3n llega acompa\u00f1ado de una reestructuraci\u00f3n m\u00e1s amplia del marco regulatorio global para cripto. <strong data-start=\"1791\" data-end=\"1951\">Las reglas sobre <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/la-actividad-de-las-stablecoins-se-enfria-registran-un-volumen-mensual-de-831-billones-pese-al-crecimiento-del-mercado\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">stablecoins<\/a>, los est\u00e1ndares prudenciales y el tratamiento bancario est\u00e1n pasando del debate pol\u00edtico a una fase de implementaci\u00f3n concreta.<\/strong> <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/certik-ai-auditor-88-6-precision-bajo-ruido\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">CertiK<\/a> explic\u00f3 que varias jurisdicciones ya operan con marcos que cubren adecuaci\u00f3n de capital, segregaci\u00f3n de activos, gesti\u00f3n de liquidez y planes de recuperaci\u00f3n. Tambi\u00e9n apunt\u00f3 al est\u00e1ndar prud, gesti\u00f3n de liquidez y planes deencial del Comit\u00e9 de Basilea, previsto para entrar en vigor a partir del 1 de enero de 2026, sujeto a adopci\u00f3n local. Bajo ese enfoque, los activos del Grupo 2, como Bitcoin y Ether, enfrentan cargas de capital cercanas a 100%, mientras que los activos del Grupo 1, como instrumentos tradicionales tokenizados y stablecoins que cumplan requisitos, reciben ponderaciones de riesgo est\u00e1ndar.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\" data-start=\"2573\" data-end=\"3453\">La seguridad de los smart contracts tambi\u00e9n est\u00e1 entrando en el centro del radar regulatorio. <strong data-start=\"2667\" data-end=\"2795\">Lo que antes se consideraba una buena pr\u00e1ctica empieza a tratarse cada vez m\u00e1s como una obligaci\u00f3n esperada de cumplimiento.<\/strong> CertiK sostiene que las auditor\u00edas obligatorias avanzan hacia un estatus casi legal en las principales jurisdicciones dentro de los pr\u00f3ximos dos a\u00f1os. Un documento de trabajo del BCE concluy\u00f3 que la gobernanza en los principales protocolos DeFi sigue estando altamente concentrada. El an\u00e1lisis de CertiK sobre los 100 protocolos m\u00e1s explotados encontr\u00f3 que 80% nunca hab\u00eda pasado por una auditor\u00eda formal antes de sufrir una brecha, y que esos protocolos sin auditar concentraron 89.2% del valor total perdido. Los compromisos de infraestructura, como el robo de claves privadas y los fallos en controles de acceso, explicaron 76% de las p\u00e9rdidas por valor.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Puntos clave de la noticia: CertiK sostiene que la supervisi\u00f3n AML se convirti\u00f3 en el principal riesgo regulatorio para cripto en 2025, con $900 millones en multas impuestas por el DOJ y FinCEN en la primera mitad del a\u00f1o. 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