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El estado de Nueva York ejecut\u00f3 dos acciones de cumplimiento<\/a> separadas contra los exchanges cripto Coinbase\u00a0y Gemini<\/a><\/strong> por presuntas violaciones a la ley estatal. Se trata de uno de los casos<\/strong> de uso m\u00e1s agresivo del poder regulatorio subnacional sobre plataformas cripto de primer nivel en la historia del estado.<\/p>\n El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, conocido como\u00a0NYDFS<\/strong>, anunci\u00f3 el 4 de enero de 2023 que Coinbase pagar\u00eda una multa civil de $50 millones<\/strong> tras detectar fallas graves en sus sistemas de cumplimiento normativo. El regulador exigi\u00f3 adem\u00e1s una inversi\u00f3n adicional de $50 millones para remediar el programa<\/strong>.<\/p>\n Las deficiencias abarcaban el monitoreo de transacciones, los controles de ciberseguridad y el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y las normas contra el lavado de dinero<\/strong>. Para finales de 2021, el backlog de alertas sin revisar hab\u00eda superado las 100.000 notificaciones<\/strong> pendientes<\/strong>. La acci\u00f3n se resolvi\u00f3 mediante una orden de consentimiento, es decir, el exchange<\/strong> <\/a>opt\u00f3 por acordar en lugar de impugnar los hallazgos.<\/strong><\/p>\n En una causa distinta, la fiscal general Letitia James<\/strong> anunci\u00f3 una demanda contra Gemini<\/strong>,\u00a0Genesis Global Capital<\/strong>\u00a0y\u00a0Digital Currency Group<\/strong>, acusando a las tres empresas de haber defraudado a m\u00e1s de 230.000 inversores<\/strong>, incluyendo al menos 29.000 residentes de Nueva York<\/strong>.<\/p>\n El caso gir\u00f3 en torno a Gemini Earn, un producto de pr\u00e9stamo mediante el cual los clientes depositaban activos cripto que luego eran prestados a Genesis<\/strong>. Cuando Genesis incumpli\u00f3 aproximadamente $940 millones en pr\u00e9stamos, m\u00e1s de 200.000 usuarios de Earn quedaron sin acceso a sus fondos. Las p\u00e9rdidas totales superaron los $1.000 millones.<\/strong><\/p>\n El 28 de febrero de 2024, el NYDFS emiti\u00f3 una orden de consentimiento contra Gemini<\/strong>. El 14 de junio de ese mismo a\u00f1o, la fiscal general confirm\u00f3 que Gemini acord\u00f3 devolver aproximadamente $50 millones en<\/strong> activos digitales a los inversores afectados y acept\u00f3 una prohibici\u00f3n de operar cualquier programa de pr\u00e9stamos<\/a><\/strong> cripto en el estado. Para esa fecha, el exchange ya hab\u00eda\u00a0restituido m\u00e1s de $2.180 millones<\/strong> en activos a sus usuarios de Earn, completando m\u00e1s del 97% de las distribuciones requeridas, siendo este uno de los mayores procesos de recuperaci\u00f3n de fondos en la historia del sector.<\/p>\n El esquema dual de Nueva York, donde el NYDFS esta a cargo de las fallas de licenciamiento y cumplimiento y la fiscal general presentaba los cargos por fraude<\/strong>, demuestra que los reguladores estatales pueden aplicar leyes financieras existentes sin esperar a la legislaci\u00f3n federal<\/strong>.<\/p>\n Para los exchanges bajo el r\u00e9gimen BitLicense<\/strong>, estos casos establecen precedentes claros: las fallas en el monitoreo pueden derivar en multas de ocho cifras<\/strong>, y los productos de pr\u00e9stamo que exponen a usuarios minoristas a riesgo de contraparte<\/strong> son vigilados muy de cerca a nivel regulatorio y presentan consecuencias graves. La demanda contra Genesis y Digital Currency Group contin\u00faa activa, y su resoluci\u00f3n podr\u00eda marcar el rumbo que adopten otros estados frente a casos similares.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Puntos clave de la noticia: Coinbase pag\u00f3 una multa de $50M al regulador financiero de Nueva York y debi\u00f3 invertir otros $50M en reformar su programa de cumplimiento. El estado de Nueva York demand\u00f3 a Gemini, Genesis y DCG por presunto fraude a m\u00e1s de 230.000 inversores con p\u00e9rdidas superiores a $1.000 millones. Gemini devolvi\u00f3 … <\/p>\n![\"Coinbase](\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2026\/01\/Coinbase-BTC.jpg\")
<\/p>\nNueva York Contra el Ecosistema de Gemini Earn<\/h2>\n
![\"regulaciones](\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2025\/02\/regulaciones-1.jpg\")
<\/p>\nla Supervisi\u00f3n Estatal Sobre la Federal<\/h2>\n