{"id":14848,"date":"2019-07-19T00:00:00","date_gmt":"2019-07-19T00:00:00","guid":{"rendered":""},"modified":"2023-11-17T15:04:09","modified_gmt":"2023-11-17T15:04:09","slug":"estafas-piramidales-esquemas-ponzi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/estafas-piramidales-esquemas-ponzi\/","title":{"rendered":"Estafas piramidales y esquemas ponzi en inversiones de criptomonedas \u00bfC\u00f3mo evitarlos? – Gu\u00eda 2020"},"content":{"rendered":"

En toda inversi\u00f3n hay un riesgo inherente que se escapa al control del inversor, pero hay varios puntos que se deben analizar antes de tomar la decisi\u00f3n de apostar nuestro dinero en un proyecto, as\u00ed evitaremos caer en cualquier tipo de enga\u00f1o o estafa. En esta gu\u00eda vamos a ver que son y c\u00f3mo evitar los temidos esquemas ponzi y estafas piramidales<\/strong> que tanto est\u00e1n dando que hablar en el sector de las criptomonedas<\/a>.<\/p>\n

<\/p>\n

La mayor\u00eda de las personas que invierten en Bitcoin [BTC]<\/strong><\/a> o en cualquier otra criptomoneda y los que deciden participar en una ICO\/IEO o un nuevo proyecto del sector, suelen tener las mismas preocupaciones. La primera de ellas es si con esa inversi\u00f3n van a llegar a obtener un beneficio o a recuperar su capital.<\/p>\n

\"fraude<\/p>\n

Otra preocupaci\u00f3n para muchos inversores y sobre todo para los m\u00e1s veteranos en el sector, es la exposici\u00f3n de datos personales a la que se van a ver sometidos en esa inversi\u00f3n. Los conocidos KYC o Know Your Customer<\/a><\/strong>, suelen ser el primer paso a la hora de invertir en un proyecto, para \u00absuperar\u00bb estos KYC se solicita unos datos que pueden ser: nombre, direcci\u00f3n, n\u00famero de tel\u00e9fono, DNI o enviar una fotograf\u00eda sosteniendo el DNI y un papel con alguna frase o c\u00f3digo suministrada por la empresa.<\/p>\n

Si bien es cierto que estos KYC han sido creados para evitar posibles lavados de dinero o un uso delictivo de los fondos obtenidos en la inversi\u00f3n<\/strong>, es algo que echa atr\u00e1s a muchos inversores, ya que el anonimato es una de las esencias de las criptomonedas.<\/p>\n

Otras preocupaciones, sobre todo para los nuevos inversores, es la dificultad asociada a la hora de realizar la inversi\u00f3n, ya que, sin unos conocimientos previos, el realizar los pasos necesarios hasta completar la inversi\u00f3n puede llegar a ser una dificultad. La necesidad de una criptomoneda espec\u00edfica, la creaci\u00f3n de una cuenta en una plataforma, superar un KYC\u2026 son los obst\u00e1culos con los que se pueden encontrar los nuevos inversores.<\/p>\n

Pero sin duda el mayor miedo al que se enfrenta cualquier inversor ya sea primerizo o veterano, es si el proyecto al que est\u00e1n apostando su dinero, realmente va a devolverles lo que prometen o si por el contrario van a ser v\u00edctimas de una estafa.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 es un esquema Ponzi?<\/strong><\/h2>\n

\"fraude<\/p>\n

Los esquemas Ponzi<\/strong> <\/a>han existido durante siglos, el nombre de este tipo de actividad de inversi\u00f3n fraudulenta, est\u00e1 asociado con el nombre de un inmigrante italiano del siglo 20 llamado Carlo Ponzi. Carlo se hizo famoso por su sistema fraudulento de extorsi\u00f3n con el que logr\u00f3 enga\u00f1ar a cientos de v\u00edctimas.<\/p>\n

En la mayor\u00eda de los casos, el esquema se crea con fines fraudulentos para que los organizadores lo puedan llevar a cabo y no necesiten realizar grandes esfuerzos para obtener beneficios a costa de los inversores.<\/p>\n

Un esquema Ponzi es un tipo de estafa piramidal, en el que un proyecto ofrece una rentabilidad a los inversores que inviertan su dinero en \u00e9l. En este tipo de estafas los nuevos inversores son los que aportan el capital para pagar a los m\u00e1s antiguos, el problema llega cuando dejan de entrar \u00abnuevos clientes\u00bb a dicho esquema, ya que los \u00faltimos que hayan entrado no recuperaran su inversi\u00f3n y posiblemente no reciban ning\u00fan tipo de ingreso.<\/p>\n

El principio de sustento de estos esquemas<\/strong>, es el siguiente:<\/p>\n

Los primeros inversores obteniendo sus primeros beneficios, comienzan a hablar bien del proyecto y su buena rentabilidad, mostrando sus ganancias y promocion\u00e1ndolo a su c\u00edrculo de amistades, haciendo ver que el sistema es l\u00edcito y atrayendo a nuevos inversores.<\/p>\n

Adem\u00e1s, para seguir manteniendo su fuente de ingresos por el mayor tiempo posible, los creadores de estos esquemas ofrecen incentivos a los que traigan a nuevos inversores a su plataforma. De esta manera, cada inversor es un reclutador en potencia que se esforzar\u00e1 al m\u00e1ximo por atraer nuevos inversores y por ende nuevo capital a la plataforma y as\u00ed llevarse su incentivo, haciendo que la rueda de esta estafa gire un poco m\u00e1s.<\/p>\n

Los \u00fanicos beneficiados de estos esquemas adem\u00e1s de los creadores de la misma, son los que primero invirtieron en ella, ya que son los que reciben los pagos desde el primer momento y en el mejor de los casos obtendr\u00e1n incluso un beneficio.<\/p>\n

Los peor parados son los \u00faltimos en entrar en este esquema, ya que su inversi\u00f3n ir\u00e1 destinada a engordar los bolsillos de los creadores de la estafa y a cambio no recibir\u00e1n ning\u00fan rendimiento.<\/p>\n

\u00bfEs bitcoin una estafa piramidal?<\/strong><\/h2>\n

La respuesta es f\u00e1cil, NO, Bitcoin<\/a> no es una estafa piramidal<\/strong>, lo que si es cierto es que tanto bitcoin como cualquier criptomoneda puede utilizarse como medio para recaudar fondos en una estafa piramidal, al igual que se ha hecho durante a\u00f1os con el dinero fiduciario, pero eso no quiere decir que bitcoin sea una estafa.<\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo protegerse de los esquemas Ponzi?<\/strong><\/h2>\n

\"ponzi<\/p>\n

Lo primero que debe pensar, es que si es demasiado bonito para ser verdad posiblemente no lo sea.<\/strong> Si la oportunidad de inversi\u00f3n que se le ha presentado ofrece un gran rendimiento en un corto espacio de tiempo, es un motivo para que empiecen a saltar las alarmas. Comenzar con desconfianza antes de realizar una inversi\u00f3n en un proyecto no es nada malo, todo lo contrario, estar alerta y analizar cada detalle puede salvarnos de caer en una estafa.<\/p>\n

Es muy com\u00fan encontrar publicaciones en Facebook y otras redes sociales de gente mostrando las ganancias que ha obtenido gracias a su inversi\u00f3n, este tipo de actitud es muy t\u00edpica en las personas que han entrado en una estafa piramidal<\/strong> y quieren atraer nuevos inversores para llevarse una comisi\u00f3n.<\/p>\n

En algunas ocasiones, este tipo de estafas ofrecen la oportunidad de congelar sus fondos durante unos meses y as\u00ed obtener un mayor beneficio, esto tambi\u00e9n suele ser motivo de alarma, si se realiza este tipo de pr\u00e1cticas, hay muchas posibilidades de que cuando vaya a llegar el momento de poder retirar su beneficio, la empresa cierre y sus beneficios desaparezcan junto con su inversi\u00f3n.<\/p>\n

Realizar una investigaci\u00f3n del proyecto y del equipo que lo compone es otro punto esencia<\/strong>l para verificar si es un proyecto l\u00edcito, si es un proyecto falso, las im\u00e1genes el equipo van a ser falsas en un 100% de las ocasiones, \u00bfUsted pondr\u00eda su cara a un proyecto con el que trata de estafar a los inversores?, identificar este enga\u00f1o, es tan f\u00e1cil como buscar im\u00e1genes similares en google y comprobar si se han usado en otros proyectos o p\u00e1ginas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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Leer m\u00e1s<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":60477,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"rank_math_title":"","rank_math_description":"En esta gu\u00eda vamos a ver que son y c\u00f3mo evitar los temidos esquemas ponzi y estafas piramidales","footnotes":""},"categories":[922,915],"tags":[121,163],"class_list":["post-14848","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tutoriales","category-featured","tag-criptomonedas","tag-scam"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14848","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=14848"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14848\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/60477"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=14848"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=14848"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=14848"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}