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El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) advierte que las stablecoins est\u00e1n cruz\u00e1ndose cada vez m\u00e1s con riesgos de sanciones, y se\u00f1ala a las transferencias peer-to-peer desde wallets de autocustodia como un eslab\u00f3n d\u00e9bil. En un nuevo informe<\/a> sobre stablecoins<\/a>, wallets no custodiadas y transacciones P2P, el organismo afirm\u00f3 que los usuarios pueden mover fondos directamente sin un intermediario regulado, creando vac\u00edos en la supervisi\u00f3n de prevenci\u00f3n de lavado de dinero. El mensaje central es que los flujos P2P de stablecoins pueden saltarse guardrails de cumplimiento<\/strong> a medida que crecen su uso en trading, pagos y transferencias transfronterizas. El GAFI pidi\u00f3 a los pa\u00edses evaluar exposici\u00f3n y aplicar medidas de mitigaci\u00f3n proporcionales.<\/p>\n <\/p>\n El GAFI<\/a> enmarc\u00f3 el problema como un punto ciego: cuando las transferencias ocurren de wallet a wallet, no hay exchange, custodio ni proveedor de servicios de activos virtuales obligado a monitorear actividad o reportar operaciones sospechosas. Eso significa que los rieles de autocustodia pueden debilitar la visibilidad AML<\/a><\/strong>, aunque las blockchains p\u00fablicas sean rastreables. El informe remarc\u00f3 que rastreabilidad no es lo mismo que atribuci\u00f3n, porque las direcciones son seud\u00f3nimas y pueden ocultar qui\u00e9n las controla. Como mitigaci\u00f3n, el GAFI apunt\u00f3 a mayor monitoreo cuando wallets de autocustodia interact\u00faan con plataformas reguladas y a obligaciones m\u00e1s claras de AML y financiamiento del terrorismo para emisores y distribuidores de stablecoins.<\/p>\n El dato que el GAFI destac\u00f3 es contundente. Chainalysis report\u00f3 que direcciones il\u00edcitas recibieron al menos $154 mil millones en 2025 y que las stablecoins representaron 84% del volumen de transacciones il\u00edcitas, cifra que el GAFI reiter\u00f3. A la vez, Chainalysis se\u00f1al\u00f3 que la actividad il\u00edcita se mantiene por debajo de 1% del volumen total on-chain. En otras palabras, las stablecoins pueden dominar los flujos il\u00edcitos y aun as\u00ed ser una fracci\u00f3n peque\u00f1a del total<\/strong>. Para equipos de pol\u00edtica p\u00fablica, esa tensi\u00f3n complica la calibraci\u00f3n: controles lo bastante firmes para disuadir evasi\u00f3n de sanciones, pero lo bastante proporcionales para no tratar cada transferencia wallet a wallet como sospechosa por defecto.<\/p>\n La solicitud inmediata del GAFI es operativa. A medida que las stablecoins se expanden en pagos y transferencias transfronterizas, las jurisdicciones deber\u00edan mapear d\u00f3nde las wallets de autocustodia tocan onramps regulados y aplicar salvaguardas acordes al perfil de riesgo. El lenguaje del informe deja claro que la evasi\u00f3n de sanciones es un caso de uso que los reguladores no pueden ignorar<\/strong> cuando el valor puede moverse sin intermediario. Para emisores y distribuidores, esto puede traducirse en deberes AML m\u00e1s definidos; para exchanges, en monitoreo m\u00e1s estricto en los puntos de contacto con autocustodia. El resultado buscado es un per\u00edmetro de cumplimiento m\u00e1s estandarizado alrededor del ecosistema de stablecoins, sin eliminar la autonom\u00eda de la wallet. Se esperan nuevas gu\u00edas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Puntos clave de la noticia: El GAFI dice que transferencias P2P de stablecoins v\u00eda wallets de autocustodia pueden eludir intermediarios regulados y crear vac\u00edos AML, facilitando evasi\u00f3n de sanciones. Pide a los pa\u00edses evaluar esquemas de stablecoins y aplicar salvaguardas proporcionales, incluyendo mayor monitoreo cuando autocustodia interact\u00faa con plataformas reguladas. Datos citados de Chainalysis: direcciones … <\/p>\nD\u00f3nde se abre el punto ciego de cumplimiento<\/h2>\n
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