{"id":132941,"date":"2026-01-16T21:10:15","date_gmt":"2026-01-16T21:10:15","guid":{"rendered":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/?p=132941"},"modified":"2026-01-16T21:10:17","modified_gmt":"2026-01-16T21:10:17","slug":"reguladores-de-california-multan-a-nexo-con-500000-dolares-por-prestamos-sin-licencia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/reguladores-de-california-multan-a-nexo-con-500000-dolares-por-prestamos-sin-licencia\/","title":{"rendered":"Reguladores de California Multan a Nexo con 500,000 D\u00f3lares por Pr\u00e9stamos sin Licencia"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-weight: 400\">Puntos claves de la noticia:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400\"><span style=\"font-weight: 400\">Nexo multada con $500,000 por ofrecer pr\u00e9stamos cripto sin licencia en California.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400\"><span style=\"font-weight: 400\">La empresa no evalu\u00f3 la capacidad de pago de los prestatarios.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400\"><span style=\"font-weight: 400\">Esta es la segunda gran acci\u00f3n legal contra Nexo en California.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<hr \/>\n<p><span style=\"font-weight: 400\"><strong>La empresa Nexo Capital Inc. recibi\u00f3 una multa de 500,000 d\u00f3lares de <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/crypto-com-se-expande-mas-alla-del-cripto-lanza-mercado-de-predicciones-deportivas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">reguladores de California<\/a><\/strong>. El Departamento de Protecci\u00f3n Financiera e Innovaci\u00f3n del estado dirigi\u00f3 la investigaci\u00f3n. La <a href=\"https:\/\/dfpi.ca.gov\/press_release\/dfpi-fines-crypto-lending-platform-nexo-capital-inc-500000-in-penalties\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">sanci\u00f3n<\/a> responde a la emisi\u00f3n de pr\u00e9stamos respaldados por criptomonedas sin la licencia requerida.<\/span><\/p>\n<p><!--more--><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">Entre julio de 2018 y noviembre de 2022, <strong>Nexo proporcion\u00f3 estos pr\u00e9stamos a 5,456 residentes de California<\/strong>. La compa\u00f1\u00eda, con base en las <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/core-foundation-obtiene-una-orden-judicial-en-las-islas-caiman-contra-maple-finance\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Islas Caim\u00e1n<\/a>, operaba fuera del marco legal estatal. El comisionado de DFPI, KC Mohseni, afirm\u00f3 que los prestamistas deben actuar dentro de la ley y evitar pr\u00e9stamos riesgosos que puedan perjudicar a los consumidores.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400\">Falta de Evaluaci\u00f3n y Transferencia Forzosa de Fondos<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">La investigaci\u00f3n determin\u00f3 que Nexo Capital no examin\u00f3 la capacidad de pago de los prestatarios. La empresa evit\u00f3 realizar verificaciones de cr\u00e9dito y no evalu\u00f3 las deudas existentes o la situaci\u00f3n financiera general de los clientes. Esta falta de una pol\u00edtica de suscripci\u00f3n aument\u00f3 el riesgo de incumplimiento significativamente.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">Los prestatarios obten\u00edan pr\u00e9stamos en moneda fiduciaria o <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/stablecoins\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">stablecoins<\/a> usando criptomonedas como garant\u00eda. Este proceso omiti\u00f3 los controles habituales en el sistema financiero tradicional, como la verificaci\u00f3n de ingresos.<strong> El DFPI detect\u00f3 violaciones a la Ley de Financiamiento de California y a la Ley de Protecci\u00f3n Financiera al Consumidor de California<\/strong>.<\/span><\/p>\n<p><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/crypto-economy.com\/\/wp-content\/uploads\/2026\/01\/Nexo-must-transfer-all-California-client-funds-to-a-licensed-affiliate-entity.jpg\" alt=\"Nexo-must-transfer-all-California-client-funds-to-a-licensed-affiliate-entity\" \/><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">Como parte de la orden, Nexo debe transferir todos los fondos de los clientes de California a una entidad afiliada con licencia. <strong>Los fondos ir\u00e1n a Nexo Financial LLC, una afiliada estadounidense que posee una licencia v\u00e1lida bajo la Ley de Financiamiento de California<\/strong>. La empresa tiene un plazo de 150 d\u00edas para completar esta transferencia.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400\">Esta es la segunda medida de aplicaci\u00f3n contra Nexo liderada por el DFPI<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">En 2022, el departamento encabez\u00f3 una investigaci\u00f3n multiestatal que result\u00f3 en un acuerdo con 50 jurisdicciones de EE.UU. Ese acuerdo anterior incluy\u00f3 un pago de 22.5 millones de d\u00f3lares. La demanda previa se centr\u00f3 en el programa de Nexo para generar intereses con criptomonedas, que violaba leyes de valores en varios estados. Nexo luego se retir\u00f3 del mercado estadounidense.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">La compa\u00f1\u00eda tambi\u00e9n enfrent\u00f3 cargos penales en Bulgaria, su pa\u00eds de operaciones. Los fiscales inicialmente acusaron a la empresa de crimen organizado y lavado de dinero, cargos que posteriormente desestimaron. <strong>Nexo inici\u00f3 un arbitraje por 3.000 millones de d\u00f3lares contra Bulgaria tras la desestimaci\u00f3n<\/strong>.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400\">El DFPI contin\u00faa supervisando las <a href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/staking\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">plataformas de pr\u00e9stamos<\/a> con cripto para garantizar el cumplimiento normativo. La agencia enfatiza la protecci\u00f3n de los consumidores en todos los servicios financieros. Nexo Financial ahora enfrenta la presi\u00f3n de cumplir con estrictos est\u00e1ndares de divulgaci\u00f3n bajo su nueva supervisi\u00f3n regulada.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Puntos claves de la noticia: Nexo multada con $500,000 por ofrecer pr\u00e9stamos cripto sin licencia en California. La empresa no evalu\u00f3 la capacidad de pago de los prestatarios. Esta es la segunda gran acci\u00f3n legal contra Nexo en California. La empresa Nexo Capital Inc. recibi\u00f3 una multa de 500,000 d\u00f3lares de reguladores de California. El &#8230; <\/p>\n<p class=\"read-more-container\"><a title=\"Reguladores de California Multan a Nexo con 500,000 D\u00f3lares por Pr\u00e9stamos sin Licencia\" class=\"read-more button\" href=\"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/reguladores-de-california-multan-a-nexo-con-500000-dolares-por-prestamos-sin-licencia\/#more-132941\" aria-label=\"Leer m\u00e1s sobre Reguladores de California Multan a Nexo con 500,000 D\u00f3lares por Pr\u00e9stamos sin Licencia\">Leer m\u00e1s<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":53,"featured_media":103030,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"rank_math_title":"","rank_math_description":"Nexo multada con $500,000 por ofrecer pr\u00e9stamos cripto sin licencia en California.","footnotes":""},"categories":[4303],"tags":[6577,779],"class_list":["post-132941","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-regulacion-noticias","tag-california","tag-nexo"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/132941","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/53"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=132941"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/132941\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":132945,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/132941\/revisions\/132945"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/103030"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=132941"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=132941"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=132941"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}