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La Financial Intelligence Unit<\/a> de India endureci\u00f3 la supervisi\u00f3n de plataformas cripto<\/a> con directrices emitidas el 8 de enero, incorporando requisitos m\u00e1s estrictos de identidad y monitoreo para frenar actividades il\u00edcitas. Los exchanges quedaron formalmente clasificados como proveedores de servicios de Activos Digitales Virtuales y deben reforzar sus procesos de Anti Money Laundering y Know Your Customer. Las plataformas deben recopilar PAN, datos de ubicaci\u00f3n en tiempo real, detalles bancarios verificados y ejecutar controles de identidad en vivo. Los reguladores sostienen que las transferencias seud\u00f3nimas elevan el riesgo de uso indebido cuando los controles son d\u00e9biles. El mensaje es claro: el onboarding se redise\u00f1a como un filtro de cumplimiento que reduce la incertidumbre de fiscalizaci\u00f3n en los exchanges.<\/strong><\/p>\n <\/p>\n Seg\u00fan la gu\u00eda, las entidades reportantes deben ir m\u00e1s all\u00e1 de la carga est\u00e1tica de documentos durante el registro y realizar verificaci\u00f3n de identidad en vivo junto con procesos m\u00e1s robustos de Client Due Diligence. La FIU se\u00f1ala que la velocidad y el car\u00e1cter seud\u00f3nimo de las transacciones cripto funcionan como multiplicador de riesgo, advirtiendo que controles d\u00e9biles pueden facilitar lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferaci\u00f3n. Se instruye a los exchanges a identificar a los clientes usando fuentes confiables e independientes y a ampliar las se\u00f1ales utilizadas para verificaci\u00f3n, monitoreo y evaluaci\u00f3n de riesgo. Esta secci\u00f3n redefine el KYC<\/a> como una prueba din\u00e1mica de presencia e intenci\u00f3n, no como un tr\u00e1mite.<\/strong><\/p>\n La lista actualizada exige identificadores t\u00e9cnicos como direcciones IP con marcas de tiempo, datos de geolocalizaci\u00f3n, IDs de dispositivo, direcciones de billetera y hashes de transacci\u00f3n, orientados a respaldar verificaci\u00f3n, monitoreo y scoring de riesgo. Las plataformas tambi\u00e9n deben recopilar y verificar el Permanent Account Number del cliente antes de cualquier actividad con VDA. Los controles bancarios se endurecen mediante un mecanismo de penny drop para confirmar titularidad y estado operativo, adem\u00e1s de un ID secundario y verificaci\u00f3n por OTP. En el a\u00f1o fiscal 2024-25, 49 exchanges se registraron ante FIU-IND, 45 en India y 4 en el exterior. El fundador de WazirX<\/a>, Nischal Shetty, afirm\u00f3 que controles similares ya existen en grandes plataformas y que el marco reduce la ambig\u00fcedad.<\/strong><\/p>\n El marco de la FIU tambi\u00e9n apunta a la captaci\u00f3n de fondos, se\u00f1alando que est\u00e1 dise\u00f1ado para desalentar firmemente los Initial Coin Offerings y los Initial Token Offerings por preocupaciones sobre racionalidad econ\u00f3mica, est\u00e1ndares de divulgaci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de riesgos. La debida diligencia reforzada ser\u00e1 obligatoria para transacciones de alto riesgo, personas pol\u00edticamente expuestas, organizaciones sin fines de lucro y clientes vinculados a jurisdicciones en listas gris o negra del FATF. Los exchanges deben desplegar herramientas para detectar mixers, tumblers y otros servicios de anonimato y bloquearlos cuando se identifiquen. El mantenimiento de registros pasa a ser innegociable: datos de identidad y transacciones deben conservarse al menos cinco a\u00f1os o hasta que concluyan investigaciones, mientras autoridades tributarias advierten sobre riesgos para la fiscalizaci\u00f3n.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Puntos clave de la noticia: La FIU clasific\u00f3 a los exchanges como proveedores VDA y exigi\u00f3 verificaci\u00f3n de identidad en vivo, ubicaci\u00f3n en tiempo real, verificaci\u00f3n bancaria y PAN. Las plataformas deben fortalecer CDD, verificar con fuentes independientes y registrar IP con marca de tiempo, geolocalizaci\u00f3n, ID de dispositivo, direcciones y hashes. Se desalientan ICOs … <\/p>\nEl alcance de cumplimiento se expande de KYC a monitoreo continuo<\/h2>\n
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