Cuando una entidad regulada sospecha que una operaci\u00f3n esconde blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo, fraude o elusi\u00f3n de sanciones, debe comunicarlo a la unidad de inteligencia financiera de su pa\u00eds. En Espa\u00f1a, los sujetos obligados env\u00edan la comunicaci\u00f3n por indicio al SEPBLAC; en Estados Unidos, bancos y negocios de servicios monetarios, incluidos los exchanges, presentan un suspicious activity report (SAR) ante FinCEN, y con MiCA y las normas europeas antiblanqueo los CASP tienen la misma obligaci\u00f3n en cada Estado. La comunicaci\u00f3n es confidencial: avisar al cliente suele estar prohibido.<\/p>\n
En cripto, los detonantes incluyen dep\u00f3sitos desde direcciones de riesgo marcadas por el monitoreo, movimientos r\u00e1pidos sin prop\u00f3sito claro, fraccionamiento para eludir umbrales, explicaciones incoherentes del cliente y exposici\u00f3n a estafas o mercados de la darknet. Los avisos alimentan investigaciones policiales y pueden acabar en bloqueos de fondos.<\/p>\n
Para el usuario, la confidencialidad explica por qu\u00e9 un exchange puede limitar una cuenta sin decir el motivo. A menudo la entidad decide terminar la relaci\u00f3n, y el aviso de cierre no da detalles.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La comunicaci\u00f3n de operaci\u00f3n sospechosa es el aviso confidencial que bancos y empresas cripto env\u00edan a la unidad de inteligencia financiera.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182647","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182647","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182647\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182647"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}