Las normas contra el blanqueo obligan a las entidades reguladas a entender de d\u00f3nde viene el dinero de un cliente cuando los importes son significativos, inusuales o de alto riesgo. El origen de los fondos se refiere a la procedencia del dinero concreto de una operaci\u00f3n, como un salario, la venta de un piso o lo obtenido al vender bitcoin. El origen del patrimonio, un concepto cercano, se refiere a c\u00f3mo ha construido el cliente el conjunto de sus bienes.<\/p>\n
El usuario cripto se encuentra con esta exigencia en dos sentidos. Los exchanges la piden cuando llegan dep\u00f3sitos grandes, y los bancos, cuando reciben transferencias importantes desde exchanges. Sirven como prueba los extractos de exchanges con el historial de compras y ventas, las direcciones y hashes de transacci\u00f3n que vinculan los dep\u00f3sitos a cuentas conocidas, las declaraciones de la renta en las que se declararon las ganancias y, para quien compr\u00f3 hace a\u00f1os, correos o recibos antiguos.<\/p>\n
La falta de documentaci\u00f3n es un problema frecuente para quienes compraron en exchanges que ya no existen. Sin un rastro cre\u00edble, el banco puede bloquear la transferencia o cerrar la cuenta, as\u00ed que guardar registros desde el principio es mucho m\u00e1s f\u00e1cil que reconstruirlos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El origen de los fondos es la justificaci\u00f3n que piden bancos y exchanges sobre la procedencia del dinero o la cripto, como un salario o ganancias de trading.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182646","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182646","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182646\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182646"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}