Las normas contra el blanqueo, como las directivas y el reglamento de la UE o la Bank Secrecy Act de Estados Unidos, obligan a las entidades reguladas, incluidos los exchanges y custodios cripto, a identificar a sus clientes, verificar su identidad, entender el prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n y vigilarla con el tiempo. En las empresas, esto incluye identificar a los titulares reales, un proceso conocido como know your business (KYB). En Espa\u00f1a lo regula la Ley 10\/2010 de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales.<\/p>\n
La intensidad depende del riesgo. La diligencia simplificada se aplica a productos de bajo riesgo, la normal a la mayor\u00eda de clientes minoristas y la reforzada a personas con responsabilidad p\u00fablica, clientes de pa\u00edses de alto riesgo seg\u00fan las listas del GAFI, operaciones grandes o inusuales y estructuras complejas. Suele implicar justificar el origen de los fondos y del patrimonio, la aprobaci\u00f3n de la direcci\u00f3n y un seguimiento m\u00e1s estrecho.<\/p>\n
Para el usuario cripto, explica por qu\u00e9 un exchange pide de repente n\u00f3minas, declaraciones de la renta o explicaciones sobre su actividad en cadena. Negarse puede acabar en una cuenta limitada o cerrada.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La diligencia debida (CDD) son los controles de identidad y riesgo que las empresas aplican a sus clientes; la reforzada (EDD), a los de m\u00e1s riesgo.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182645","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182645","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182645\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182645"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}