Cuando llega un dep\u00f3sito o un cliente pide un retiro, los exchanges y otros proveedores analizan la direcci\u00f3n de la contraparte con herramientas de an\u00e1lisis blockchain. Estas asignan una puntuaci\u00f3n de riesgo seg\u00fan la exposici\u00f3n directa o indirecta a direcciones sancionadas, mercados de la darknet, ransomware, estafas, mezcladores y fondos robados. Las transferencias de riesgo alto pueden retenerse para revisi\u00f3n, rechazarse, congelarse o comunicarse a las autoridades. Las mismas herramientas siguen la actividad del cliente a lo largo del tiempo, de ah\u00ed el nombre know your transaction, complemento del KYC.<\/p>\n
Es la forma en que las empresas cumplen las obligaciones de sanciones, como las que aplica la OFAC del Tesoro estadounidense o los reglamentos de sanciones de la UE, que proh\u00edben operar con personas incluidas en listas y, en el caso de la OFAC, con direcciones cripto concretas. Cuando la OFAC sancion\u00f3 en 2022 los contratos del mezclador Tornado Cash, los sistemas empezaron a marcar cualquier fondo que hubiera pasado por \u00e9l; la designaci\u00f3n se levant\u00f3 en 2025 tras una sentencia.<\/p>\n
El monitoreo tambi\u00e9n atrapa a inocentes. Polvo enviado desde una direcci\u00f3n marcada o monedas con un historial lejano contaminado pueden bloquear una cuenta, y el usuario suele tener que justificar el origen de los fondos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El monitoreo de transacciones, o KYT, revisa direcciones cripto en busca de v\u00ednculos con sanciones, hackeos o delitos antes de aceptar fondos.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182644","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182644","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182644\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182644"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}