Aprobado en 2024, el paquete tiene tres partes. El Reglamento contra el blanqueo (AMLR) fija normas directamente aplicables sobre diligencia debida, titularidad real e informaci\u00f3n para todos los sujetos obligados, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos, y se aplica desde julio de 2027. La sexta directiva (AMLD6) regula los supervisores nacionales, las unidades de inteligencia financiera y los registros. Un tercer reglamento cre\u00f3 la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), con sede en Fr\u00e1ncfort, que empez\u00f3 a funcionar en 2025.<\/p>\n
Varias disposiciones apuntan a las criptomonedas. El AMLR proh\u00edbe a los CASP mantener cuentas an\u00f3nimas o cuentas que permitan usar monedas que refuerzan el anonimato, y endurece los controles en las transferencias con billeteras autoalojadas. AMLA coordinar\u00e1 a los supervisores nacionales y supervisar\u00e1 directamente a un n\u00famero limitado de grandes entidades transfronterizas de alto riesgo, entre las que puede haber CASP.<\/p>\n
El paquete sustituye a la serie anterior de directivas, la quinta de las cuales incorpor\u00f3 en 2020 a los exchanges y custodios cripto a las normas europeas antiblanqueo, y funciona junto a MiCA y al reglamento de transferencias de fondos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El paquete antiblanqueo de la UE es un conjunto de leyes de 2024 con un reglamento \u00fanico, una sexta directiva y una nueva autoridad, AMLA.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182619","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182619","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182619\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182619"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}