El Reglamento (UE) 2023\/1113 refundi\u00f3 las normas europeas sobre la informaci\u00f3n que acompa\u00f1a a las transferencias de fondos y las extendi\u00f3 a los criptoactivos. Los proveedores de servicios de criptoactivos deben recabar, verificar y transmitir el nombre y los datos de cuenta o direcci\u00f3n del ordenante y del beneficiario en cada transferencia, y el proveedor que recibe debe comprobar que la informaci\u00f3n est\u00e1 completa antes de poner los fondos a disposici\u00f3n. Se aplica desde el 30 de diciembre de 2024, la misma fecha que las normas de MiCA para los CASP.<\/p>\n
A diferencia de la recomendaci\u00f3n del GAFI, que permite un umbral de 1.000 d\u00f3lares o euros, la norma europea no fija importe m\u00ednimo para las criptomonedas: toda transferencia entre proveedores debe llevar los datos. Hay reglas especiales para las transferencias desde y hacia billeteras autoalojadas, y los proveedores deben aplicar procedimientos basados en el riesgo cuando la contraparte no env\u00eda la informaci\u00f3n, lo que puede llevar a rechazar o devolver env\u00edos.<\/p>\n
Para el usuario, los efectos visibles son preguntas adicionales al retirar a otra plataforma o billetera y retrasos ocasionales cuando el exchange receptor no puede cuadrar la informaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El reglamento europeo de transferencias de fondos (TFR) aplica la travel rule a las cripto desde el 30 de diciembre de 2024, sin importe m\u00ednimo.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182618","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182618","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182618\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182618"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}