En Estados Unidos, la transmisi\u00f3n de dinero la regulan sobre todo los estados. Un negocio que recibe dinero o valor de una persona para transmitirlo a otra necesita, en general, una licencia en cada estado donde tenga clientes, y la mayor\u00eda de estados considera que cambiar o transferir criptomonedas por cuenta de clientes entra en esa definici\u00f3n. Los requisitos incluyen fianzas, patrimonio m\u00ednimo, estados financieros auditados, programas contra el blanqueo e inspecciones peri\u00f3dicas.<\/p>\n
A nivel federal, las gu\u00edas de FinCEN, en especial las de 2013 y 2019, tratan a los exchanges y administradores cripto como negocios de servicios monetarios (MSB) bajo la Bank Secrecy Act. Deben registrarse en FinCEN, aplicar programas AML y KYC, conservar registros y comunicar operaciones sospechosas. El registro federal no sustituye a las licencias estatales.<\/p>\n
Conseguir licencia en casi todos los estados es lento y caro, por eso las grandes empresas cripto estadounidenses anuncian su n\u00famero de licencias como un hito competitivo. Algunos estados han adoptado una ley modelo para armonizar requisitos, y Nueva York mantiene aparte su r\u00e9gimen BitLicense.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La licencia de transmisor de dinero es una autorizaci\u00f3n estatal de EE. UU. para custodiar o mover fondos de clientes, exigida a muchos exchanges cripto.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182608","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182608","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182608\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182608"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}