El modelo cl\u00e1sico tiene tres fases. La colocaci\u00f3n introduce el dinero il\u00edcito en el sistema, por ejemplo depositando el cobro de un ransomware o tokens robados. La estratificaci\u00f3n borra el rastro con mezcladores, saltos entre cadenas, peel chains, cambios de activo y cuentas pantalla encadenadas. La integraci\u00f3n devuelve los fondos a la econom\u00eda legal a trav\u00e9s de exchanges, intermediarios OTC, comercios o inmuebles.<\/p>\n
Las criptomonedas aportan rapidez y alcance global, pero tambi\u00e9n un registro p\u00fablico que el blanqueo con efectivo nunca tuvo que afrontar. Por eso los est\u00e1ndares del GAFI, la regla de viaje y las leyes de prevenci\u00f3n de la UE y de Estados Unidos obligan a exchanges y otros proveedores a identificar a sus clientes, vigilar operaciones y comunicar las sospechosas. En los casos judiciales aparecen redes de cobro en stablecoins, cuentas anidadas en exchanges y mulas que abren cuentas a su nombre.<\/p>\n
La mayor parte de la actividad cripto no es blanqueo, y las estimaciones de su peso var\u00edan mucho seg\u00fan el m\u00e9todo. Usar un mezclador tampoco es blanqueo en s\u00ed, aunque atrae m\u00e1s controles.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El blanqueo con criptomonedas es el proceso de ocultar el origen delictivo de activos digitales para gastarlos o cobrarlos como si fueran fondos leg\u00edtimos.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-182252","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182252","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/182252\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=182252"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}