La Travel Rule procede de la banca, donde las transferencias deben incluir informaci\u00f3n sobre qui\u00e9n env\u00eda el dinero y qui\u00e9n lo recibe. En 2019 el GAFI extendi\u00f3 su Recomendaci\u00f3n 16 a los proveedores de servicios de activos virtuales, de modo que exchanges y custodios deben recopilar, conservar y transmitir nombres, identificadores de cuenta o billetera y, en algunos casos, direcciones en las transferencias entre ellos.<\/p>\n
Cada jurisdicci\u00f3n fija sus propios detalles. El GAFI propone un umbral de 1.000 USD o EUR, EE. UU. aplica 3.000 USD conforme a su normativa de secreto bancario y el Reglamento de transferencias de fondos de la UE, aplicable desde el 30 de diciembre de 2024, cubre las transferencias entre proveedores cripto sin importe m\u00ednimo. Los proveedores usan protocolos de mensajer\u00eda para intercambiar estos datos antes o a la vez que la transacci\u00f3n on-chain.<\/p>\n
La mayor fricci\u00f3n aparece con las billeteras de autocustodia, para las que algunos exchanges piden demostrar la titularidad de la direcci\u00f3n. Las diferencias entre normas nacionales y los est\u00e1ndares de mensajer\u00eda incompatibles pueden retrasar o bloquear retiradas entre plataformas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La Travel Rule es una norma contra el blanqueo que obliga a los proveedores de servicios cripto a compartir los datos del ordenante y del beneficiario.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-181692","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181692","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181692\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=181692"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}