Las normas AML obligan a las entidades reguladas a identificar a sus clientes mediante KYC, vigilar las transacciones en busca de patrones sospechosos, cotejarlas con listas de sanciones y enviar informes a las unidades de inteligencia financiera. Los est\u00e1ndares internacionales los fija el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), que incluy\u00f3 a los proveedores de servicios cripto en sus recomendaciones en 2019.<\/p>\n
Una de las normas m\u00e1s relevantes para cripto es la regla de viaje (travel rule), que exige a los exchanges enviar los datos del ordenante y del beneficiario junto con las transferencias. La UE la aplica desde el 30 de diciembre de 2024 a todas las transferencias cripto entre proveedores, sin importe m\u00ednimo.<\/p>\n
Los exchanges tambi\u00e9n usan an\u00e1lisis de blockchain para rastrear fondos ligados a hackeos, estafas o direcciones sancionadas. Los incumplimientos salen caros: Binance acord\u00f3 en 2023 pagar unos 4.300 millones de d\u00f3lares a las autoridades de Estados Unidos por infracciones de AML y sanciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
AML, siglas en ingl\u00e9s de antilavado de dinero, es el conjunto de leyes y controles que obligan a las empresas cripto a detectar y reportar fondos il\u00edcitos.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-181445","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181445","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181445\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":181526,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181445\/revisions\/181526"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=181445"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}