Una verificaci\u00f3n KYC t\u00edpica pide un documento oficial, un selfi o v\u00eddeo para confirmar que la persona coincide con el documento y, a veces, un justificante de domicilio. Para importes altos, la entidad puede preguntar adem\u00e1s por el origen de los fondos. Los datos se cotejan con listas de sanciones y bases de personas pol\u00edticamente expuestas.<\/p>\n
El KYC es una pieza central de las normas contra el blanqueo de capitales. Los exchanges centralizados, los custodios y las rampas de entrada con dinero fiat deben aplicarlo en la mayor\u00eda de jurisdicciones, y en la Uni\u00f3n Europea MiCA y el reglamento de transferencias de fondos equiparan a los proveedores cripto con los bancos.<\/p>\n
Sus cr\u00edticos se\u00f1alan el coste en privacidad y las filtraciones de datos, porque los exchanges almacenan mucha informaci\u00f3n personal sensible. Los protocolos descentralizados y las billeteras de autocustodia no suelen exigir KYC, aunque los reguladores siguen debatiendo hasta d\u00f3nde deben llegar las normas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El KYC, o conozca a su cliente, es el proceso con el que bancos y exchanges cripto verifican la identidad de un cliente antes de darle servicio.<\/p>\n","protected":false},"template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-181444","ce_glossary","type-ce_glossary","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181444","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary"}],"about":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/ce_glossary"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181444\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":181525,"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/ce_glossary\/181444\/revisions\/181525"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/crypto-economy.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=181444"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}